银行从业初级章节目录

【 #银行从业资格#导语】祝大家顺利通过银行从业资格下半年考试！ 　　从往年《个人理财》考情分析，考试中会涉及到不少计算题，在整个试卷占20分，难度系数达到五颗星。这可能让许多考生望而生畏。但实际上计算题不会太难，关键是我们要能够把公式记住，而题目本身考查的也主要是一些基本的计算。　　《个人理财》必考点主要在第2、4、6、7章，考前需重点(理解)记忆。　　具体各章重要知识点归纳如下：　　第一章个人理财概述(占比5分左右)　　第一节个人理相关定义　　知识点一：个人理财相关定义　　知识点二：个人理财业务相关主体(熟悉)　　知识点三：银行个人理财业务分类(了解)　　第二节个人理财业务的发展及原因(了解)　　知识点一：个人理财业务的发展　　知识点二：国内个人理财业务迅速发展的原因　　第三节理财师的执业资格和要求　　知识点一：理财师队伍状况(了解)　　知识点二：理财师的职业特征(了解)　　知识点三：理财师的执业资格(掌握)　　第二章个人理财业务相关法律法规(占比20分左右)　　第一节理财师的法律法规的基础知识　　知识点一：法律知识的重要性　　知识点二：中国的法律体系(熟悉)　　知识点三：民事法律关系介绍　　知识点四：合同法律关系　　第二节理财规划中的法律法规(掌握)　　知识点一：物权法(掌握)　　知识点二：婚姻法(掌握)　　知识点三：个人独资企业法和合伙企业法(熟悉)　　第三节理财产品及销售相关法律法规(熟悉)　　知识点一：商业银行理财产品设计的重要法律法规　　知识点二：基金代销业务涉及的法律法规　　知识点三：保险代理业务涉及的相关法律法规　　知识点四：银信理财业务涉及的法律法规　　知识点五：黄金期货交易业务涉及的法律法规　　知识点六：个人外汇管理涉及的法律法规　　第三章理财投资市场概述(占比5分左右)　　第一节金融市场概述　　知识点一：金融市场概念　　知识点二：金融市场的特点(掌握)　　知识点三：金融市场的构成要素(掌握)　　知识点四：金融市场功能(掌握)　　第二节金融市场分类(掌握)　　知识点一：有形市场和无形市场　　知识点二：发行市场和流通市场　　知识点三：货币市场和资本市场　　知识点四：金融市场功能　　第三节投资理财市场介绍(掌握)　　知识点一：货币市场介绍　　知识点二：债券市场介绍　　知识点三：股票市场介绍　　知识点四：金融衍生品市场介绍　　知识点五：外汇市场介绍　　知识点六：保险市场介绍　　知识点七：贵金属市场及其他投资市场介绍　　第四章理财产品概述(占比25分左右)　　第一节银行理财产品　　知识点一：银行理财产品概述　　知识点二：银行理财产品分类及特点(掌握)　　知识点三：银行理财产品风险及法律约束(掌握)　　第二节银行代理理财产品　　知识点一：银行代理理财产品概述　　知识点二：基金(掌握)　　知识点三：保险(掌握)　　知识点四：国债(掌握)　　知识点五：信托产品(掌握)　　知识点六：贵金属(熟悉)　　知识点七：券商管理计划(了解)　　第四节其他理财产品(熟悉)　　知识点一：股票　　知识点二：中小企业私募债　　知识点三：基金子公司产品　　知识点四：合伙制私募基金　　第五章客户分类与需求分析(占比5分左右)　　第一节(了解)客户需求的重要性(熟悉)　　知识点一：企业经营理念发展的趋势　　知识点二：理财师工作职责的要求　　知识点三：理财服务规范和质量的要求　　第二节(了解)客户的主要内容　　知识点一：(了解)客户的主要内容　　知识点二：客户需求分析　　第三节客户分类与客户需求分析　　知识点一：不同的客户分类方法(熟悉)　　知识点二：生命周期与客户需求的关系(掌握)　　第四节(了解)客户的方法(掌握)　　知识点一：开户资料　　知识点二：调查问卷　　知识点三：面谈沟通　　知识点四：电话沟通　　第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)　　第一节货币时间价值的基本概念　　知识点一：货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)　　知识点二：时间价值的基本参数(掌握)　　知识点三：现值与终值的计算(掌握)　　知识点四：复利系数表(掌握)　　知识点五：72法则(掌握)　　知识点六：有效利率的计算(掌握)　　第二节规则现金流的计算(掌握)　　知识点一：普通年金　　知识点二：永续年金　　知识点三：增长金年金　　第三节不规则现金流的计算(掌握)　　知识点一：净现值(NPV)　　知识点二：内部回报率(IRR)　　第四节理财规划计算工具　　知识点一：财务计算器(了解)　　知识点二：Excel的使用(了解)　　知识点三：金融理财工具的特点及比较(了解)　　知识点四：货币时间价值在理财规划中的应用(熟悉)　　第七章理财师的工作流程和方法(占比25分左右)　　第一节概述(掌握)　　第二节接触客户、建立信任关系　　知识点一：接触客户(掌握)　　知识点二：建立信任关系(掌握)　　知识点三：需要告知客户的理财服务信息(了解)　　第三节分析客户家庭财务现状(理解)　　知识点一：收集客户信息的必要性和基本技巧　　知识点二：客户信息的内容　　知识点三：客户信息的整理　　知识点四：分析客户财务现状　　第四节明确客户的理财目标(掌握)　　知识点一：理财目标的内容　　知识点二：理财目标确定的原则　　知识点三：确定理财目标的步骤　　第五节制定理财规划方案(掌握)　　知识点一：理财规划方案的内容　　知识点二：制定和提交书面理财规划方案　　第六节理财规划方案的执行(熟悉)　　知识点一：执行理财规划方案的原则　　知识点二：执行理财规划方案的注意因素　　知识点三：客户档案管理　　第七节后续跟踪服务(了解)　　知识点一：后续跟踪服务的必要性　　知识点二：实施方案跟踪和评估服务　　知识点三：从不定期评估和方案调整　　知识点四：从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

2022年的初级银行从业资格考试距离考试已经不远了，大家在目前的复习进度是否能赶上考试前将知识点内容梳理完成呢？下面就和我一起来看看这份2022年初级银行从业资格考试《个人理财》各章节知识点重点内容吧！

一、个人理财

（一）熟悉个人理财业务的相关主体；

（二）掌握银行个人理财业务的分类；

（三）了解国内外个人理财业务的发展状况；

（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；

（五）掌握理财师的执业资格要求。

二、个人理财业务相关法律法规

（一）熟悉中国的法律体系；

（二）熟悉《民法总则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；

（三）掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》中与个人理财业务相关的规定；

（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；

（五）掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。

三、理财投资市场

（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；

（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；

（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；

（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；

（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；

（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；

（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；

（八）熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

四、理财产品

（一）掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征；

（二）掌握基金的分类、要素、风险及法律特征；

（三）掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征；

（四）掌握国债的分类、要素、风险及法律特征；

（五）掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征；

（六）熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征；

（七）熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

银行专业资格考试考察内容：

1.必考科目：《银行业法律法规与综合能力》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

主要考察知识点：经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律

2.选考科目：《银行专业实务—银行管理》

考试目的：通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

主要考察知识点：经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任

3.选考科目：《银行专业实务—风险管理》

考试目的：风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

主要考察知识点：风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束

4.选考科目：《银行专业实务—个人理财》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务

主要考察知识点：个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规

5.选考科目：《银行专业实务—公司信贷》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

主要考察知识点：公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理

6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。

主要考察知识点：个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统

第1篇 银行知识与业务第1章 中国银行业概况 中央银行、监管机构与自律组织 银行业金融机构第2章 银行经营环境 经济环境 金融环境第3章 银行主要业务 存款业务 贷款业务 其他银行业务第4章 银行管理 银行风险管理 银行资本管理 银行绩效评价 银行金融创新第2篇 银行业相关法律法规第5章 银行业监管及反洗钱法律规定 中国人民银行监督管理措施相关规定 银监会监督管理措施相关规定 违反银行业监督管理规定的处罚措施 反洗钱法律规定第6章 银行主要业务法律规定 存款业务法律法规 授信业务法律法规 银行业务禁止 银行业务限制第7章　 民事法律基本规定 民事权利主体 民事法律行为和代理 合同法律制度第8章 商事法律基本规定 公司法律制度 破产法律制度 票据法律制度 担保法律制度第9章 银行业犯罪及刑事责任 金融犯罪概述 破坏金融管理秩序罪 金融罪. 银行业相关职务犯罪第3篇 银行业从业人员职业操守第10章 《银行业从业人员职业操守》概述 宗旨 从业人员 适用范围第11章 银行业从业基本准则 诚实信用 守法合同 专业胜任 勤勉尽职 保护商业秘密与客户隐私 公平竞争第12章 银行业从业人员与客户 熟知业务 监管规避 岗位职责 信息保密 利益冲突 内幕交易 了解客户 反洗钱 礼貌服务 公平对待 风险提示 信息披露 授信尽职 协助执行 礼物收、送 娱乐及便利 客户投诉第13章 银行业从业人员与同事 尊重同事 团结合作 互相监督第14章 银行业从业人员与所在机构 忠于职守 争议处理 离职交接 兼职 爱护机构财产 费用报销 电子设备使用 媒体采访 举报违法行为第15章 银行业从业人员与同业人员 互相尊重 交流合作 同业竞争 商业保密与知识产权保护第16章 银行业从业人员与监管者 接受监管 配合现场检查 配合非现场监管 禁止贿赂及不当便利第17章 《银行业从业人员职业操守》附则 惩戒措施 解释机构 生效日期附录 中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲……