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Sakura
2013证券从业资格考试《证券投资基金》模拟卷二 一、单项选择题(共60题,每题分,答对得分,不答或答错不给分) 1.在我国香港特别行政区和英国,证券投资基金一般被称为( ) 。 A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 2.基金持有人获取收益和承担风险的原则是( ) 。 A."收益保底,超额分成" B."利益共享、风险共担" C.按"先进先出法"实现收益和风险 D.获取无风险收益 3.开放式基金价格的主要决定因素是( ) 。 A.市场供求关系 B.市场存款利率 C.基金单位净值 D.基金单位面值 4.下列关于契约型证券投资基金性质的说法中,正确的是( ) 。 A.证券投资基金属于债权类合同或契约,基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任; B.证券投资基金属于信托契约,基金管理人只是代替投资者管理资金,并不保证资金的收益率,投资人也要承担一定的风险和费用。 C.证券投资基金实行专家理财,基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。 D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入 5.目前,我国的证券投资基金主要是( ) 。 A.公司型基金 B.契约型基金 C.单位信托基金 D.对冲基金 6.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益-风险搭配的证券投资基金是() 。 A.指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 7.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是() 。 A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 8.母基金之下设立若干子基金,各子基金独立进行投资决策,投资者可以根据自己的需要转换子基金,不用支付转换费用的基金是() 。 A.指数基金 B.对冲基金 C.雨伞基金 D.开放式基金 9.全球第一个公司型开放式投资基金是( ) 。 A.英国"海外及殖民地政府信托" B.富来明创立的"苏格兰美国投资信托" C.波士顿"马萨诸塞投资信托基金" D.麦哲伦基金 10.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》),对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用,其发布日期是() 。 年11月14日 年3月1日 年10月8日 年9月1日11.基金管理公司的发起人可以是( )。 A.保险公司 B.证券公司 C.商业银行 D.金融咨询公司 12.拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。 万元 万元 万元 万元 13.基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。 亿元 亿元 亿元 亿元 14.基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。 年以上 年以上 年以上 年以上 15.基金管理公司治理结构中不包括( ) 。 A.董事会 B.监事会 C.股东大会 D.消费者 16.基金管理公司的独立董事不少于( ) 。 人 人 人 人 17.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于( ) 。 18.我国封闭式基金不允许以下列价格发行( ) 。 A.溢价发行 B.折价发行 C.平价发行 D.面值发行 19.根据我国的规定,封闭式基金的存续时间不得少于( ) 年,最低募集数额不得少于() 亿元: ,5 , 10 , 2 ,10 20.我国封闭式基金的发行期限为( ) 。 个月 个月 个月 个月21.我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的( ) 方可成立: 22.开放式基金的销售机构不包括( ) 。 A.商业银行 B.保险公司 C.证券公司 D.担保公司 23.基金变更不包括( )。 A.封闭式基金转为开放式基金 B.封闭式基金清算 C.封闭式基金扩募 D.封闭式基金续期 24.根据《证券投资基金管理暂行办法》,一个基金持有一家上市公司的股票,不得超过该基金资产净值的() 。 25.基金清算帐册以及有关文件由( ) 来保存。 A.基金托管人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金清算小组 26.在我国,基金发起人不包括( )。 A.证券公司 B.信托投资公司 C.基金管理公司 D.金融咨询公司 27.在我国,基金发起人的实收资本不少于( ) 。 亿元人民币 亿元人民币 亿元人民币 亿元人民币 28.证券投资管理的指导性原则不包括( ) 。 A.合规性原则 B.诚实信用原则 C.合理性原则 D.投资分散化原则 29.证券投资管理的的作业流程不包括( ) 。 A.确定投资目标 B.信息管理 C.资产配置 D.风险管理 30.货币市场上交易的金融产品不包括( ) 。 A.短期国债 B.公司债券 C.大额可转让存单 D.回购协议31.资本市场上交易的金融产品不包括( ) 。 A.股票 B.债券 C.基金证券 D.商业票据 32.金融期货市场交易的产品包括( ) 。 A.利率期货 B.大豆期货 C.绿豆期货 D.远期合约 33.证券投资的交易成本不包括( )。 A.固定成本 B.变动成本 C.人力成本 D.买卖价差 34.证券投资的交易成本包括( )。 A.执行成本 B.信息成本 C.科研成本 D.人力成本 35.证券投资的执行成本包括( )。 A.机会成本 B.市场冲击成本 C.持有库存的风险成本 D.买卖价差 36.估计公平市场价格的方法不包括( ) 。 A.交易前价格基准 B交易后价格基准 C.平均价格基准 D.执行价格基准 37.资产管理人的投资方式不包括( ) 。 A.长期与短期 B.动态与静态 C.主动与被动 D.系统化决策与非系统化决策 38.投资组合收益率的计算方法不包括( ) 。 A.算术平均法 B.时间加权法 C.净现金流加权法 D.移动平均法 39.风险的衡量指标不包括( )。 A.标准差 B.贝塔值 C.阿尔法值 D.决定系数 40.投资绩效的风险调整方法不包括( ) 。 A.夏普比率 B.詹森指数 C.博迪比率 D.特雷诺比率41.常见的业绩评价基准不包括( )。 A.市场指数 B.普通风格指数 C.标准化投资组合 D.詹森指数 42.投资组合超额收益的来源是( )。 A.战略性资产配置 B.股票选择能力 C.资产混合效率 D.资产类别收益 43.投资组合的绩效归属模型不包括( ) 。 A.资产混合效率 B.资产风险管理 C.资产类别效率 D.资产配置效率 44.假设投资组合的收益率为20%,无风险收益率是8%,投资组合的方差为9%,贝塔值为12%,那么,该投资组合的夏普比率等于() 。 45.基金托管人的实收资本不少于( ) 。 亿元 亿元 亿元 亿元 46.基金帐册、会计报表和记录由( ) 来保管: A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人 47.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( ) 。 48.开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的( ) 。 49.巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的( ) 。 50.假定某基金的总资产为35亿元,总负债为5亿元,基金份额总数为30亿份,那么该基金单位净值为( ) 。 元份 元份 亿份 元份51.开放式基金的买入价不可以是( ) 。 A.基金单位净值 B.基金单位净值减交易费 C.基金单位净值减赎回费 D.基金单位净值加交易费 52.假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股,每股的收盘价分别为30元、20元和10元,银行存款为10000万元,对托管人或管理人应付的报酬为5000万元,应付税金为5000万元,基金单位为20000万,请运用一般的会计原则,计算基金单位 净值为() 。 元 元 元 元 53.非金融机构法人买卖基金应缴纳税收,其税种包括( ) 。 A.营业税 B.印花税 C.企业所得税 D.个人所得税 54.下列哪种风险可以通过组合投资来分散( ) 。 A.利率风险 B.通货膨胀风险 C.市场风险 D.违约风险 55.我国证券投资基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。 A.委托原理 B.代理原理 C.契约原理 D.公约原理 56.公司型基金的持有人是基金公司的( ) 。 A.债权人 B.受益人 C.委托人 D.股东 57.证券投资基金托管人是( )权益的代表。 A.基金监管人 B.基金持有人 C.基金发起人 D.基金管理人 58.契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。 A.委托原则 B.代理原则 C.契约原理 D.公约原理 59.契约型基金持有人实际上是( )。 A.经营者 B.监管者 C.受益者 D.受托者 60.不在公司担任具体管理职务的董事,因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于() 。 天 天 个工作日 个工作日
乐呵呵的悲观主义者
这是一个猜字谜游戏,答案是:夜雨天吐心情。
夜猫(夜猫子,熬夜的人)两条腿; 雨珠(猪)没有嘴;秃驴没有毛(吐);天书没有字;心房没有门(心);情花没有叶(情)。
猜字谜是一种中国传统文字游戏,属于传统猜灯谜的一种形式。它也是中国特有的一种语言文化现象。猜字谜主要是根据方块汉字笔画繁复、偏旁相对独立,结构组合多变的特点,运用离合、增损、象形、会意等多种方式来进行。
字谜,在中国有悠长历史,流传面广,种类繁多,变化无穷。它在文人雅士中流行,也曾被政治斗争和图谶术数所利用。到了现代,字谜更多地是作为一种层次较高的娱乐活动在民间流行,受到广大群众喜爱。人们通过字谜这种形式,对楷体汉字进行了种种不依文字学原则的拆分离合,在这种变幻莫测的形体离析过程中,不仅突现了汉字本身所蕴含的形体结特点,也充分表现了人们对汉字形体结构的直观认识。研究字谜,可以显示字谜内部蕴含着的编创设计规律,有利于整理传统文化,揭示游离于正统文字理论之外的楷体汉字民俗阐释特点。
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喧宾夺主
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巴掌
1、运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于()。 A.经济手段 B.行政手段 C.法律手段 D.自律手段 参考答案:A 2、下列关于商业银行次级债务的说法,错误的是() A.次级定期债务不得与其他债权相抵消 B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行 C.次级债务是指由银行发行的,固定期限不低于五年,索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务 D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50% 参考答案:C 3、股票的特征包括()。 Ⅰ.永久性 Ⅱ.收益性 Ⅲ.参与性 Ⅳ.流动性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参考答案:A 4、普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制,其中,其他方面的限 制包括()。 Ⅰ.公司的经营环境 Ⅱ.公司对现金的需要 Ⅲ.股东所处的地位 Ⅳ.公司进入资本市场获得资金的能力 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参考答案:A 5、关于看涨期权交易双方的潜在盈亏,下列说法正确的有() Ⅰ、看涨期权买方的潜在盈利是无限的,潜在亏损是有限的 Ⅱ、看涨期权买方的潜在盈利是有限的,潜在亏损是无限的 Ⅲ、看涨期权卖方的潜在盈利是无限的,潜在亏损是有限的 Ⅳ、看涨期权卖方的潜在盈利是有限的,潜在亏损是无限的 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 参考答案:B 6、关于我国证券投资基金业的发展,下列陈述正确的有()。 Ⅰ、2004年相继推出LOF和ETF Ⅱ、2004年开放式基金取代封闭式基金,成为市场主流 Ⅲ、基金开元和基金金泰是最早按照《证券投资基金管理暂行办法》设立的两只封闭式 证券投资基金 Ⅳ、2001年9月发行的"华安创新"是我国第一只开放式证券投资基金 A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案:D 7、下列关于证券市场特征的说法中,正确的有() Ⅰ、证券市场是价值直接交换的场所 Ⅱ、证券市场是财产权利直接交换的场所 Ⅲ、证券市场是风险直接交换的场所 Ⅳ、证券市场是直接融资于间接融资的场所 A、Ⅰ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案:C 8、港股通股票包括() Ⅰ、恒生综合大型股指数的成分股 Ⅱ、恒生综合中型股指数的成分股 Ⅲ、A+H股上市公司的H股 Ⅳ、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ 参考答案:C 9、下列关于债券特征的描述,错误的是()。 A.安全性是指债券持有人的权益相对固定,且一定可按期收回投资 B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债券投资的报酬 C.偿还性是指债券有规定的偿还期限,债务人必须按期向债权人支付本息 D.流动性是指债券持有人可以按自己的需要和市场情况灵活的转让债券 参考答案:A 10、某可转换债券面值为1000元,规定其转换价格为25元,则转换比例为()。 参考答案:D 11、下列境外机构在我国发行的债券的有()。 A.扬基债券 B.龙债券 C.武士债券 D.熊猫债券 参考答案:D 12、世界银行于1944年成立,是全球的()机构。 A.商业贷款 B.金融定价 C.货币发行 D.发展援助 参考答案:D 13、我国证券交易所归属()直接管理. A、中国证券业协会 B、国务院 C、中国证监会 D、省级人民政府 参考答案:C 14、系统风险包括()。 Ⅰ.购买力风险 Ⅱ.利率风险 Ⅲ.财务风险 Ⅳ.汇率风险 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案:B 15、我国发行国际债券始于20世纪()年代初期。 参考答案:B 16、附认股权证的公司债券在行使新股认购权后,债券形态() A.随即消失 B.依然存在 C.自动终止 D.转为股票 参考答案:B 17、证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的,在防范和处置()用于保护证券投资者利益的资金。 A.证券市场系统风险 B.上市公司风险 C.证券公司风险 D.证券投资风险 参考答案:C 18、上证成分股指数采用()公式计算,以样本股的调整股本数为权数,并采用流通股本占总股本比分级靠档加权计算方法。 A.几何加权价格指数 B.基期加权价格指数 C.简单算术价格指数 D.派许加权综合价格指数 参考答案:D 19、2004年1月31日由()发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九方面的纲领性意见,被称为“国九条”。 A.国务院 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.国家发展和改革委员会 参考答案:A 20、为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全,特点目的机构通常聘请信誉良好的()进行资本和资产的托管。 A.证券服务机构 B.金融机构 C.大型工商企业 D.清算公司 参考答案:B 21、根据我国现行的证券交易原则,属于连续竞价时成交价格的确定原则是() A.买入申报与最低卖出申报价位相同,以该价格为成交价 B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时,以中间价成交 C.卖出申报价格低于即时揭示的买入申报价格时,以中间价成交 D.买入申报与最低卖出申报价位相同,不成交 参考答案:A 22、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和()经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。 A.证券公司 B.工商企业 C.投资咨询公司 D.私募基金 参考答案:A 23、根据()划分,证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等 A.品种结构 B.交易场所结构 C.效率结构 D.层次结构 参考答案:A 24、各国证券市场监管的主要任务是() A.调控证券市场与证券交易的规模 B.保护投资者利益,营造公开、公平、公正的市场环境 C.保证证券市场的效率 D.降低非系统性风险 参考答案:B 25、商业银行次级债券的发行方式是() A.代销 B.一次足额发行或限额内分期 C.招标承销 D.包销 参考答案:B 26、除了可按规定分得本期固定股息外,还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是() A.可赎回优先股票股东 B.累积优先股票股东 C.参与优先股票股东 D.可转换优先股票股东 参考答案:C 27、为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组,债务重组等提供查询服务,这属于证券公司的() A.财务顾问业务 B.资产管理业务 C.承销保荐业务 D.投资咨询业务 参考答案:A 28、下列关于股票风险性特征的说法,错误的是() A.风险本身是一个中性概念,但是,高风险一般对应着高收益,因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票 B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性,或者说实际收益与预期收益之间的偏离 C.投资者在买入股票时,对其未来收益会有一个估计,但事后看,真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计,这就是股票的风险 D.风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大的损失,也可能带来较大的收益 参考答案:A 29、我国目前的沪深300股指期货合约是在()进行交易的 A.上海期货交易所 B.中国金融期货交易所 C.深圳证券交易所 D.上海证券交易所 参考答案:B 30、根据上海证券交易所有关国债买断式回购交易的规定,回购到期如单方违约,违约 方的履约金归()所有 A.守约方 B.上海证券交易所 C.证券结算风险基金 D.投资者保护基金 参考答案:A 31、下列不属于国际债券的主要投资者的是() A.自然人 B.各国政府 C.银行或其他金融机构 D.工商财团 参考答案:B 32、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始 登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行() A.资金的募集和证券的登记 B.发行初始登记 C.证券制作 D.证券签章 参考答案:A 33、下列关于储蓄国债的发行方式的说法,正确的是() A.只能采用代销方式 B.可采用公开招标方式 C.只能采用包销方式 D.可采用包销或代销方式 参考答案:D 34、地方政府债券招标发行时,投标标位变动幅度为() 参考答案:A 35、允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的债券是() A.可转换债券 B.附权证债券 C.附债务权证债券 D.双货币债券 参考答案:C 36、成为记账式国债承销团乙类成员的条件,不包括() A.营业网点在40个以上 B.资本充足率,偿付能力或者净资本状况达到监管标准 C.非存款类金融机构注册资本不低于人民币5亿元 D.近三年内在经营活动中没有重大违规记录,信誉良好 参考答案:C 37、根据现行制度规定,在连续竞价时,对于新进入的一个有效买入委托,下列说法错 误的是() A.若成交,则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价 B.若不能成交,则进入买入委托队列等待成交 C.若成交,则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价 D.若成交,其成交价格为即时揭示的卖方平均价格 参考答案:D 38、证券市场以证券发行与交易的方式实现了()的对接,有效地解决了资本的供需矛盾 A.筹资与投资 B.筹资与并购 C.投资与并购 D.发行与回购 参考答案:A 39、公司股本总额超过人民币4亿元的,向社会公开发行股份的比例为() 参考答案:B 40、根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指导》,企业发行短期融资券的 累计待偿还余额不得超过企业净资产的() 参考答案:B
钓鱼巷
答案:夜猫(子)。文竹。秃驴。心房。雪花。
解析:
拓展资料
秃驴一词的由来最早在某些地方,云游四方和尚都爱牵着驴子化缘。有很多玷污了出家人名誉的和尚游手好闲明化硬讨偷蒙拐,所以当地老百姓一看见这些牵着驴子的恶僧都远远的叫喊:快跑啊,秃头牵驴子来啦。时间久了秃驴就成了和尚的贬义称呼。
腼腆
夜猫两条腿; 雨珠没有嘴;秃驴没有毛;心房没有门;雪花没有叶。
解析:
一、夜猫子,指晚上不想睡觉的人、喜欢熬夜的人,自然是两条腿。
二、雨珠,珠,谐音(猪),是雨点的意思所以没有嘴巴。
三、秃驴,和尚的贬称,指和尚没有头发。
四、心房,心房是心脏内部上面的两个空腔,在左边的叫"左心房",在右边的叫"右心房",没有门。
五、雪花,空中飘落的雪,多呈六角形,像花。
扩展资料:
猜谜技巧
谜语的奥妙也来自于它那庞杂神秘的技术技巧。小小的谜语在千百年的流传过程中,形成了庞杂的谜格。
谜格是制谜、解谜的体式、技巧、技术、方法、手段之体系,也是制谜、猜谜的理论概括与总结。宋代以来的早期谜格多采用典雅的四字格名,是就成谜手法加以注解或提示,以方便解谜。
如阳乌戒晓、星象拱辰、蛰龙出水、双凤朝阳、行云流水、落花点地、鱼跃鸢飞、风行草偃、月照海棠、拨云见日、寒谷生春、梅影横溪、篆烟凝霭、江涵雁影、鹤立鸡群、月轮穿海、竹影扫阶等等。至明清,谜格完善,出现了以三字直至二字的谜格体系。
例如,著名的“广陵十八格” ,包括:会意、谐声、典雅、传神、碑阴、徐妃、卷帘、虾须、寿星、粉底、燕尾、比干、双勾、钓鱼、含沙、锦屏、碎锦、回文等。
参考资料来源:百度百科—猜字谜
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