银行中级从业知识点汇总

2022年的中级银行从业资格考试目前已经只剩下半个月不到的时间留给考生们做最后的准备和复习了，各位考生们目前对于考试内容的复习是否已经梳理清晰了呢？下面我就为大家带来2022年中级银行从业资格考试高频考点内容分析，欢迎大家前来阅读！

1、风险管理的定义

2、风险管理的目标

3、风险管理的方法

风险管理的方法有四种，包括：回避风险、预防风险、自留风险和转移风险。

（1）回避风险

回避风险是指主动避开损失发生的可能性，即不参与该业务领域，杜绝该领域的全部风险。例如害怕游泳可能溺水，因此不去游泳。风险回避可以从根本上消除风险，但是这种方式比较消极，因为生活中有一些风险是无法进行回避的。

（2）预防风险

预防风险指采取相关预防措施，减小风险发生的可能性或者损失程度。例如种树可以防止水土流失；兴修水利可以预防干旱等。预防风险是比较积极的风险管理方式，但是采用预防方式应该比较投入成本与风险可能带来的损失，衡量该风险是否值得采取预防措施。

（3）自留风险

自留风险是指自己主动承担风险。自留风险分为理性和非理性，“非理性”自留风险一般是存有侥幸心理或对风险引起的损失程度估计不足从而被动承担；“理性”自留风险是指正确认识和分析风险，认为自己承担风险引起的损失比购买保险更经济合算，因此主动承担风险。自留风险主要适用于发生概率小，损失程度低的风险。

（4）转移风险

转移风险是指通过一些方式将自己面临的风险全部或部分转移给第三方。转移风险的风险管理方式中应用范围最广、最有效的手段，最常见的风险转移方式就是保险。

银行专业资格考试考察内容：

1.必考科目：《银行业法律法规与综合能力》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

主要考察知识点：经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律

2.选考科目：《银行专业实务—银行管理》

考试目的：通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

主要考察知识点：经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任

3.选考科目：《银行专业实务—风险管理》

考试目的：风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

主要考察知识点：风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束

4.选考科目：《银行专业实务—个人理财》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务

主要考察知识点：个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规

5.选考科目：《银行专业实务—公司信贷》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

主要考察知识点：公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理

6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。

主要考察知识点：个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统

中级银行从业资格考试中，《银行管理》是五个选考科目当中专业性较强、报名人数较多、考试内容范围最广的科目。该科目考试内容主要有哪些？中级银行从业考试《银行管理》科目考试内容中级《银行管理》科目考试内容包括以下7个部分，分别是：1.银行业运行环境2.银行主要业务与创新3.银行经营与监管4.开发银行与政策性银行业务与监管5.非银行金融机构业务经营与监管6.金融创新管理7.银行业消费者权益保护。其中主要考点有：我国的经济政策体系、信用风险监管指标、监测类指标、负债业务概述、对公存款、储蓄存款、财政与货币政策、监管政策、监管理念、资本充足监管指标、盈利性检测指标、资本监管、市场准入、非现场监管、保证金存款等。中级《银行管理》科目的考核内容1.该科目主要是考核考生有没有达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的知识、经验、能力等专业素质。2.还考核考生对银行业运行环境、银行业监管体系与监管规则、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度。3.重点考核考生公司治理、合规管理、内部控制和风险管理等的能力和水平。《银行管理》中级必考公式1、资产利润率=税后利润资产平均余额×100%×折年系数其中，资产平均余额=（年初资产余额+年末资产余额）2。资产利润率指标为净利润与资产平均余额之比，它体现了商业银行的资产获利能力，反映了商业银行使用经济资源的效益和效率，是体现其经营效益和管理水平的重要综合性指标。2、资本利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100%×折年系数其中，（所有者权益+少数股东权益）平均余额=（年初所有者权益与少数股东权益余额+年末所有者权益与少数股东权益余额）2。3、净息差的计算方法和数据分析净息差=（利息净收入+债券投资利息收入）生息资产平均余额×100%×折年系数4、生息资产平均余额=（年初生息资产余额+年末生息资产余额）2

【 #银行从业资格#导语】为大家整理的“2017年银行从业资格《中级银行管理》考情分析及考点归纳”供考生参考，我祝大家顺利通过银行从业资格下半年考试！ 　　目前实际题型，单选题、多选题、综合分析题(以选择题形式答题)　　中级银行管理科目重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。　　具体各章重要知识点归纳如下：　　第一章宏观经济金融环境　　第一节宏观经济环境　　知识点一：经济发展的新常态。(了解)　　知识点二：我国的经济政策体系。(熟悉)　　第二节财政、货币政策环境　　知识点一：财政政策环境。(熟悉)　　知识点二：货币政策环境。(熟悉)　　第二章监管概述　　第一节监管目标、理念和良好标准　　知识点一：监管目标。(熟悉)　　知识点二：监管理念。(熟悉)　　知识点三：良好监管标准。(了解)　　第二节监管工具　　知识点一：监管类指标。(掌握)　　知识点二：监测类指标。(掌握)　　第三节国际监管改革概述　　知识点一：国际组织在银行监管方面的改革。(了解)　　知识点二：美国金融监管历程及现状。(了解)　　知识点三：欧盟金融监管历程及现状。(了解)　　知识点四：英国金融监管历程及现状。(了解)　　第三章市场准入、现场检查和非现场监管　　第一节市场准入　　知识点一：市场准入国际监管规则。(熟悉)　　知识点二：我国银行业市场准入法规体系。(熟悉)　　知识点三：行政许可实施程序。(熟悉)　　知识点四：机构准入。(熟悉)　　知识点五：业务准入。(熟悉)　　知识点六：董事(理事)和高级管理人员任职资格管理。(了解)　　第二节现场检查　　知识点一：现场检查概述。(熟悉)　　知识点二：现场检查的内容。(熟悉)　　知识点三：现场检查和非现场监管的有效结合。(熟悉)　　知识点四：现场检查的一般方法和分析技术。(熟悉)　　知识点五：现场检查的程序。(熟悉)　　第三节非现场监管　　知识点一：非现场监管概述。(熟悉)　　知识点二：非现场监管流程。(熟悉)　　知识点三：系统性、区域性风险的非现场监管。(熟悉)　　知识点四：并表非现场监管。(熟悉)　　第四章监管强制措施与行政处罚　　第一节监管强制措施　　知识点一：部分国家和地区对监管强制措施的规定。(了解)　　知识点二：我国监管强制措施的类型。(熟悉)　　知识点三：实施监管强制措施的前提条件。(熟悉)　　知识点四：实施监管强制措施的程序。(熟悉)　　第二节行政处罚　　知识点一：行政处罚的原则。(熟悉)　　知识点二：行政处罚的种类。(熟悉)　　知识点二：行政处罚的程序及实施。(熟悉)　　第三节行政复议和诉讼　　知识点一：行政复议。(熟悉)　　知识点二：行政诉讼。(熟悉)　　第五章负债业务　　第一节负债业务概述　　知识点一：负债业务的特征及管理原则。(掌握)　　知识点二：负债业务的主要风险。(掌握)　　第二节存款业务　　知识点一：对公存款。(掌握)　　知识点二：储蓄存款。(掌握)　　知识点三：保证金存款。(掌握)　　第三节其他负债业务　　知识点一：同业存放。(掌握)　　知识点二：同业拆入。(掌握)　　知识点三：债券融资。(掌握)　　知识点四：向中央银行借款。(掌握)　　第六章资产业务　　第一节资产业务概述　　知识点一：基本概念。(掌握)　　知识点二：贷款业务概述。(掌握)　　知识点三：投资业务概述。(掌握)　　第二节贷款业务　　知识点一：流动资金贷款。(掌握)　　知识点二：固定资产贷款。(掌握)　　知识点三：项目融资。(掌握)　　知识点四：银团贷款。(掌握)　　知识点五：并购贷款。(掌握)　　知识点六：贸易融资。(掌握)　　知识点六：个人贷款。(掌握)　　第三节投资业务　　知识点一：基本概念。(掌握)　　知识点二：投资业务的主要风险。(掌握)　　知识点三：投资业务管理基本原则。(掌握)　　知识点四：投资业务的监管要求。(掌握)　　第七章其他业务　　第一节其他业务概述(掌握)　　第二节支付结算业务　　知识点一：基本概念。(掌握)　　知识点二：主要风险点。(掌握)　　知识点三：监管要求。(掌握)　　第三节银行卡业务　　知识点一：基本概念。(掌握)　　知识点二：主要风险点。(掌握)　　知识点三：监管要求。(掌握)　　第四节担保类业务　　知识点一：基本概念。(掌握)　　知识点二：主要风险点。(掌握)　　知识点三：监管要求。(掌握)　　第五节贷款业务　　知识点一：基本概念。(掌握)　　知识点二：主要风险点三、监管要求。(掌握)　　第六节理财业务　　知识点一：基本概念。(掌握)　　知识点二：主要风险点。(掌握)　　知识点三：监管要求。(掌握)　　第七节同业业务　　知识点一：基本概念。(掌握)　　知识点二：主要风险点。(掌握)　　知识点三：监管要求。(掌握)　　第八节衍生品交易业务　　知识点一：基本概念。(掌握)　　知识点二：主要风险点。(掌握)　　知识点三：监管要求。(掌握)　　第八章金融创新管理　　第一节金融创新趋势　　知识点一：金融创新的定义。(了解)　　知识点二：金融创新的原则。(了解)　　知识点二：金融创新的趋势。(了解)　　第二节金融创新实践　　知识点一：组织架构创新。(熟悉)　　知识点二：业务模式创新。(熟悉)　　知识点三：互联网金融创新。(熟悉)　　第三节金融创新管理与监管　　知识点一：金融创新管理。(掌握)　　知识点二：金融创新监管。(掌握)　　第九章公司治理与内部控制　　第一节公司治理　　知识点一：商业银行公司治理概述。(熟悉)　　知识点二：商业银行公司治理组织架构。(熟悉)　　知识点三：董事、监事、高级管理人员。(熟悉)　　知识点四：关联交易。(熟悉)　　知识点五：信息披露。(熟悉)　　第二节内部控制　　知识点一：商业银行内部控制的演进。(熟悉)　　知识点二：内部控制的定义、目标和基本原则。(熟悉)　　知识点三：内部控制的职责、措施和保障。(熟悉)　　知识点四：内部控制评价。(熟悉)　　知识点五：内部控制监督。(熟悉)　　第三节商业银行内外部审计　　知识点一：内部审计。(熟悉)　　知识点二：外部审计。(熟悉)　　第十章全面风险管理　　第一节全面风险管理概述(了解)　　第二节全面风险管理架构、策略、政策与程序。　　知识点一：全面风险管理架构。(熟悉)　　知识点二：风险管理策略、风险偏好和风险限额。(熟悉)　　知识点三：风险管理政策和程序。(熟悉)　　第三节全面风险管理的管控手段　　知识点一：信用风险。(熟悉)　　知识点二：市场风险。(熟悉)　　知识点三：操作风险。(熟悉)　　知识点四：流动性风险。(熟悉)　　知识点五：国别风险。(熟悉)　　知识点六：声誉风险。(熟悉)　　知识点七：法律风险。(熟悉)　　知识点八：战略风险。(熟悉)　　第四节合规管理　　知识点一：合规管理概述。(熟悉)　　知识点二：合规管理的流程。(熟悉)　　知识点三：合规管理的基本机制。(熟悉)　　知识点四：合规文化建设　　第十一章资本管理　　第一节资本管理概述　　知识点一：资本的定义与分类。(了解)　　知识点二：不同资本之间的关系。(了解)　　知识点三：经济资本管理。(了解)　　第二节资本监管规则的演变　　知识点一：巴塞尔资本协议。(了解)　　知识点二：巴塞尔资本协议在中国的实施。(了解)　　第三节我国银行业的资本监管。　　知识点一：资本监管框架。(熟悉)　　知识点二：监管资本的构成与补充。(熟悉)　　知识点三：资本的计量。(熟悉)　　知识点四：内部资本评估程序。(熟悉)　　知识点五：信息披露。(熟悉)　　知识点六：监督检查。(熟悉)　　第十二章资产负债管理　　第一节国内外资产负债管理概述　　知识点一：资产负债管理的定义与内涵。(了解)　　知识点二：国内外资产负债管理的演变进程。(了解)　　知识点三：资产负债管理的目标与原则。(了解)　　知识点四：资产负债管理工具。(了解)　　第二节资产负债管理的具体内容　　知识点一：资产负债管理计划的构成与编制。(了解)　　知识点二：信贷计划管理。(了解)　　知识点三：资产负债组合结构优化。(了解)　　知识点四：资产负债监测分析。(了解)　　第三节内外部定价管理　　知识点一：外部利率定价管理。(熟悉)　　知识点二：内部资金转移价格管理。(熟悉)　　第四节利率风险管理　　知识点一：我国银行利率风险管理情况。(熟悉)　　知识点二：我国利率风险监管制度要求。(熟悉)　　第十三章流动性风险管理　　第一节商业银行流动性风险管理概述　　知识点一：流动性风险。(了解)　　知识点二：加强流动性风险管理的必要性。(了解)　　第二节危机后国际流动性风险监管改革　　知识点一：国际公认的流动性风险监管定性标准。(了解)　　知识点二：全球统一的流动性风险监管定量标准。(了解)　　知识点三：披露要求。(了解)　　第三节我国的流动性风险监管要求　　知识点一：我国商业银行流动性风险管理实践。(熟悉)　　知识点二：我国的流动性风险监管规制沿革。(熟悉)　　知识点三：流动性风险管理要求。(熟悉)　　知识点四：流动性风险监管指标和监测工具。(熟悉)　　第十四章经营绩效管理　　第一节绩效管理　　知识点一：绩效考评概述。(掌握)　　知识点二：绩效考评指标体系与结果应用。(掌握)　　知识点三：对绩效考评的监管要求。(掌握)　　第二节薪酬管理　　知识点一：薪酬管理概述。(掌握)　　知识点二：对稳健薪酬的监管要求。(掌握)　　第三节盈利管理　　知识点一：商业银行盈利管理概况。(掌握)　　知识点二：对盈利管理的监管要求。(掌握)　　知识点三：相关计算方法和数据分析。(掌握)　　第十五章信息科技管理　　第一节信息科技管理基本情况　　知识点一：银行业信息科技发展。(了解)　　知识点二：银行信息科技管理。(了解)　　知识点三：信息科技风险特点。(了解)　　第二节信息科技风险与监管　　知识点一：信息科技监管目标。(熟悉)　　知识点二：监管原则。(熟悉)　　知识点三：监管方式。(熟悉)　　知识点四：监管要求。(熟悉)　　第十六章金融资产管理公司业务与监管述　　第一节概述　　知识点一：行业发展情况。(了解)　　知识点二：功能定位。(了解)　　第二节金融资产管理公司经营与管理　　知识点一：不良资产业务。(熟悉)　　知识点二：投资业务。(熟悉)　　知识点三：中间业务。(熟悉)　　第三节金融资产管理公司监管　　知识点一：业务监管。(掌握)　　知识点二：集团风险监管。(掌握)　　知识点三：并表监管。(掌握)　　第十七章信托公司业务与监管　　第一节概述　　知识点一：信托基础。(了解)　　知识点二：信托行业概况。(了解)　　第二节信托公司经营与管理　　知识点一：信托业务。(熟悉)　　知识点二：固有业务。(熟悉)　　知识点三：内部控制与风险管理。(熟悉)　　第三节信托监管　　知识点一：市场准入与监管评级。(掌握)　　知识点二：风险监管。(掌握)　　知识点二：业务监管。(掌握)　　知识点四：信托业保障基金与信托产品登记机制。(掌握)　　第十八章财务公司业务与监管　　第一节概述　　知识点一：财务公司行业概况。(了解)　　知识点二：财务公司功能定位。(了解)　　第二节财务公司经营与管理　　知识点一：资产类业务。(熟悉)　　知识点二：负债类业务。(熟悉)　　知识点三：中间业务。(熟悉)　　知识点四：财务公司业务创新。(熟悉)　　知识点五：内部控制与风险管理。(熟悉)　　第三节财务公司监管　　知识点一：市场准入。(掌握)　　知识点二：监管政策。(掌握)　　第十九章金融租赁公司业务与监管　　第一节概述　　知识点一：金融租赁行业概述。(了解)　　知识点二：金融租赁行业的功能定位。(了解)　　第二节金融租赁公司经营与管理　　知识点一：融资租赁业务。(熟悉)　　知识点二：业务与创新。(熟悉)　　知识点三：内部控制与风险管理。(熟悉)　　第三节金融租赁公司监管　　知识点一：市场准入。(掌握)　　知识点二：主要监管政策。(掌握)　　第二十章汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管　　第一节概述　　知识点一：三类非银行金融机构概况。(了解)　　知识点二：三类非银行金融机构功能定位。(了解)　　第二节三类非银行金融机构经营与管理　　知识点一：主营业务。(熟悉)　　知识点二：业务创新。(熟悉)　　第三节三类非银行金融机构监管　　知识点一：市场准入。(掌握)　　知识点二：监管政策。(掌握)　　第二十一章银行业消费者权益保护　　第一节国际金融消费者保护现状概况　　知识点一：金融消费者的界定。(熟悉)　　知识点二：金融消费者法律体系。(熟悉)　　知识点三：金融消费者监管体系。(熟悉)　　知识点四：金融消费者保护监管措施。(熟悉)　　知识点五：金融消费者投诉处理。(熟悉)　　知识点六：金融知识宣传教育。(熟悉)　　知识点七：G20金融消费者保护十项基本原则。(熟悉)　　第二节我国银行业消费者权益保护概述　　知识点一：银行业消费者权益保护内涵。(熟悉)　　知识点二：银行业消费者的主要权利。(熟悉)　　知识点三：银行对消费者的主要义务。(熟悉)　　知识点四：银行业消费者权益保护的实施。(熟悉)　　第三节主要银行业务的消费者权益保护　　知识点一：储蓄消费者权益保护。(了解)　　知识点二：支付结算消费者权益保护。(了解)　　知识点三：银行卡消费者权益保护。(了解)　　知识点四：个人贷款消费者权益保护。(了解)　　知识点五：代收代付业务消费者权益保护。(了解)　　知识点六：电子银行消费者权益保护。(了解)　　知识点七：理财产品消费者权益保护。(了解)　　第四节消费者投诉处理　　知识点一：投诉途径。(熟悉)　　知识点二：投诉分类。(熟悉)　　知识点三：投诉处理基本要求。(熟悉)　　知识点四：一般性投诉处理。(熟悉)　　知识点五：重大投诉处理。(熟悉)　　第五节银行业金融机构社会责任概述　　知识点一：履行社会责任。(掌握)　　知识点二：绿色金融。(掌握)　　知识点三：普惠金融。(掌握)