银行工作人员从业法律法规

1、商业银行工作人员利职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。 　　2、商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。 考试大伴你同行　　3、商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究其刑事责任。违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。 　　4、商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 　　5、商业银行违反本法规定，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

银行业务在实际工作中涉及的法律及监管规则包括直接与银行和管理有关的法律法规以及适用于所有营利性机构的法律法规。银行业相关法律包括《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《反洗钱法》等，相关法律共汇总了25项目。

银行业务在实际工作中涉及的法律及监管规则包括直接与银行和管理有关的法律法规；适用于所有营利性机构的法律法规。

一、银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。银行业务涉及的法律法规较为庞杂，总而言之，实际工作中涉及的法律及监管规则大体包括以下几个类别：

1、适用于所有营利性机构的法律法规：如会计、税收、工商管理方面的法律、法规。这些法规对所有经营性企业具有广泛适用性，银行也不例外。

2、直接与银行和管理有关的法律法规：如《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《外汇管理条例》等法律、行政法规；银监会、中国人民银行、国家外汇管理局等监管机构根据上述法律制定的有关监管规则和指引。

3、还包括其他金融监管机构对跨多个监管领域的产品发布的规则，如中国保监会关于保险兼业代理的有关规定．中国证监会关于基金托管等业务的规定。

二、银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果。因此，银行业从业人员应该特别留意这些规定，必须做到：

（1）树立依法合规经营意识，认识到合规经营是银行从事所有活动的前提。

（2）熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及程序性规定。

（3）根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定。

三、实践中，以下存在明显不妥的行为，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响。

1、以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议。

2、明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助。

3、出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。