证券从业人员道德建设

证券业从业人员的行为准则 1．保证性行为：(1)热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密。客户是证券业的职业对象，客户的指令代表着客户的投资决策，关系到客户的投资利益。证券业从业人员应准确、及时、完整地执行客户的指令。客户的资金和证券是他们的合法财产，证券经营机构依法受客户委托代为保管这些财产，除非涉及违法行为，除有关法律特别规定外，证券业从业人员应就客户的投资、资金、持有证券的情况严守秘密，不得随意泄露给他人。(2)努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率。证券业务有很强的专业性特点，又有一定的技术操作要求，同时又不断地开拓创新，推出新品种，发展新业务。这就要求从业人员具有较扎实的专业知识功底和较宽的知识面，要不断地学习，钻研业务，提高自己的专业素养和知识水平，以适应证券市场对从业人员提出的要求，在更好地为客户服务的同时，提高自己的竞争能力。(3)遵守国家法律和有关证券业务的各项制度。证券业是一个与国家利益、投资者利益密切相关的行业，国家的有关法律及证券管理部门制定的规章制度是各经济主体合法权益的法律保证和制度保证，也是证券业务运作的依据。证券业从业人员应该自觉遵纪守法，以此来约束和规范自己的行为。(4)积极维护投资者合法权益，珍惜证券业的职业荣誉。维护投资者的合法权益是证券业的职责，也是证券业赖以发展壮大的基础条件。“一切为客户着想”既是商家制胜的关键，也是树立行业良好形象的根本。树立职业荣誉感，珍惜证券业的职业荣誉，是每一位证券业从业人员应有的行为。(5)文明经营，礼貌服务，保证证券交易中的公开、公平、公正。文明经营、礼貌服务既是全心全意为人民服务宗旨的体现，也是社会主义精神文明建设的要求。证券业作为“窗口”行业，证券业从业人员在业务活动中要满腔热情，积极主动，耐心周到，礼貌待人，工作效率高，服务质量好。证券交易中的公开、公平、公正是证券市场的生命，是证券业从业人员职业行为的基本原则。只有维护“三公”原则，才能保证市场健康、有序地发展，才能为证券业树立良好的信誉，才能使证券业得到规范发展。(6)服从管理，服从领导，维护证券交易中的正常秩序。证券市场是一个高风险的市场，不仅行情瞬息万变，而且突发性的事件对证券市场的影响往往迅速而有力。纪律是事业成功的保证，在处理各项业务时，必须顾全大局，从国家利益、整体利益、长远利益出发，服从领导，迅速、准确地执行指令，自觉维护证券交易的正常秩序。(7)团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾。证券业务的运行有很多环节，需要从业人员团结一致、相互协作，发挥团队合作精神，碰到问题和矛盾时以平心静气的理智态度解决，才能提高工作效率，更好地为客户服务，才能适应证券市场快速变化的要求。(8)热心公益事业，爱护公共财产，不以职谋私，不以权牟利。证券业从业人员要时刻记住自己所从事职业的崇高使命，树立社会责任感，不仅不能在职业活动中以职谋私、以权牟利，而且要自觉参与社会公益活动，关心他人，帮助他人，为社会公益活动奉献自己的爱心。2．禁止性行为：(1)不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动。证券业从业人员利用职务之便为获取投机利益从事证券买卖活动，不仅违背了有关法律规定，而且会侵害投资者的合法权益、助长证券市场投机风气，可能会引发证券行情不正常的波动。(2)不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。证券行情变幻莫测，证券业从业人员向客户提供有关价格变化的肯定性意见，一旦因预测失误给客户带来损失，很可能引起法律纠纷，在影响客户利益的同时，也影响从业人员和证券行业的声誉。(3)不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定。这种约定不仅违反“三公”原则，也违反国家法律。由这种约定而获取的收益为不法收益，将会受到行政处罚甚至法律制裁。(4)不得劝诱客户参与证券交易。证券投资是一种风险投资，未来的投资收益是不确定的，投资者应对可能出现的各种后果具备一定的经济承受能力和心理承受能力，并独立承担法律责任。是否参与证券交易，应由客户独立作出抉择。证券业从业人员劝诱客户参与证券交易但又不能代他承担相应的责任，是一种对客户很不负责的行为，这实际上是为了证券公司的小团体利益而损害客户利益，不仅败坏证券业的信誉，甚至可能导致不必要的纠纷。(5)不得接受分享利益的委托。接受客户委托，应按规定的标准收取各项费用，若在接受客户委托的同时分享收益，性质上属于参与客户投资，不仅是一种侵权行为，而且也违背了从业人员不得从事证券买卖的有关规定。(6)不得向客户保证收益。证券投资的风险就是证券投资收益的不确定性，任何人都难以保证证券投资的预期收益水平。向客户作出这类保证。会影响客户的投资决策，并可能导致实际收益水平与预期收益背离。显然，向客户作出这类保证，有违证券业从业人员的道德规范。(7)不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托。根据有关法律规定，参NiY_券投资的客户必须是完全行为能力人，能独立承担投资活动的法律责任，对其账户或以其名义进行的证券买卖负全部责任。证券业从业人员接受全权委托，性质上属于代客户投资决策，违背了上述规定。(8)不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。为在竞争中保持领先地位而在交易中利用特殊或优越条件限制某客户的业务活动，这种做法有违“三公”原则。证券业从业人员应对所有客户一视同仁，不论是大客户还是小客户，也不论是竞争伙伴还是竞争对手。

金融职业道德建设论文

导语：职业道德是指从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涌盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。下面由我为大家整理的金融职业道德建设论文，希望可以帮助到大家！

1金融职业道德的特性

道德和职业道德都是在一定的生产力和经济关系中产生的，是为调整人与人、人与社会和人与自然之间的关系，保持人类社会有序和发展服务的。金融职业道德首先属于道德，道德是人类社会生活中特有的现象，它最终由社会经济生活条件决定的，以善恶为标准，依靠社会舆论、传统习惯和人们的内心信念维系的，是调整人与人、人与自然关系的原则规范、心理意识和行为活动的总和。金融职业道德，同时又是由职业关系决定的，职业道德，是指从事一定职业的人们在劳动和工作中应遵循的行为规范，是对各种从业人员规定的、起自我约束作用的行为准则，金融职业道德是金融从业人员应当遵循的思想和行为的规范和准则。因此，金融职业道德不仅具有道德基本的特性，同时具有行业的独特性。

1)金融职业道德的理想性。

理想性是指指导、约束人们行为的规范，既有来自现实的一面，又有高于现实的一面。道德提倡的行为不全是人们已做到的，而是人们应该有的行为;不仅是人们能够做到的，而且是人们经过努力才能够做到的，正因为这样，金融职业道德就要成为引导职工的精神力量，成为金融职工的.精神追求。

2)金融职业道德的自觉性。

道德归根到底是诉诸内心信念、自觉自愿而不是强迫的。法律调节社会关系凭借的是国家政权、司法机关等外在的强制性，道德凭借社会舆论、内心信念，诉诸个人良心，靠自觉选择行为。可见，金融职业道德就是要求职工将外在的金融工作规则规范，通过教育学习和实践，不断地内化为自身自觉自愿的思想和行为。

3)金融职业道德的广泛性。

法律总是在立法范围内调节社会各种关系，相对于社会生活总是有限的。道德不仅干预法以内的事，而且干预一切人与人、人与自然发生的关系的行为。道德还渗透于社会生活各个领域，现实社会中政治、经济、文化各种行为都涉及“合理不合理”“应当不应当”的问题。基于道德广泛性的特点而生的金融职业道德同样具有广泛性，金融职业道德涉及到金融工作的方方面面。4)金融职业道德的稳定性。稳定性是从道德作用时间的长短来说的。道德能深入到人们的内心，成为信念、情感，成为民族传统习惯和社会心理的组成部分。金融职业道德就是应该成为金融行业的长久稳定的思想和行为的规范准则。只有恒久稳定的职业道德才能有利于社会主义道德建设和金融行业的建设发展。

2金融职业道德的基本内涵

1)客户利益大于天，人民的利益大于天，牢固树立为人民服务的核心理念。

“客户”是在市场经济条件下作为金融行业服务对象而言的，在我们社会主义的中国，广大的客户其实就是人民大众。客户利益大于天，也就是人民的利益大于天，要牢固树立为人民服务的核心理念，这是金融业广大员工第一重要的道德规范，是立党为公，执政为民，全心全意为人民服务的具体体现。商业银行、证券期货、保险、投资等要实现利润最大化的经营目标，只有坚持把客户放在至高无上的地位，为客户提供优质服务来达到。金融业只有通过为客户提供优良的存贷、结算、信息咨询等全方位的服务，在满足客户利益的前提下，实现自身的盈利。只有在金融职业道德中坚持真正为人民服务的核心理念才能实现，否则就是一句空话。为人民服务，也正符合了社会主义道德的核心价值观内容，即也是金融职业道理想性特征在现实中的具体展现。为人民服务不是一句口号，而是金融职业道德的一种精神追求，就是一种内心的理念，是全体金融职工认同的并愿意践行的理念。

2)坚持“诚信为本”的金融行业的生命线不动摇。

人无信不立，国无信不强。的确，诚信是每一个人安身立命的前提，也是每一个行业繁荣昌盛的基准。金融的诚信建立在金钱和财富之上，然而却比那些有形的财富显得更加珍贵。把诚信作为根基，金融的生命之厦才会更加稳定，社会的经济体系才会更加稳定。我们身为金融人，引以为傲的金融这个行业能为无数人带来了福祉，但骄傲同时，考验着我们的又是人们心中对信用的定义。当面对巨大的利益诱惑，是否会坚定自己的原则，是否让信用不变质留存，值得拥有强大的灵魂来占据邪恶的根源。讲诚信、严守信用是社会主义市场经济下金融行业发展的基础，是金融事业发展的立业之本。金融业专门经营货币这一特殊的商品，经营活动的特殊性就决定了必须依赖于建立牢固的与客户之间的信用关系。因此，“诚信为本”这一金融职业道德就是金融业的生命线。纵观整个经济体系，诚信无疑是社会游戏的基本规则，蔑视诚信会使自己的信用破产。因此，金融行业的员工不但要严格执行党和国家的各项金融政策、法规和法令，还要在工作中尽职尽责，一丝不苟。比如银行员工要用自己的模范行为来维护银行素有的三铁即“铁账、铁款、铁算盘”的形象;保险员工面对客户就要把各项条款解释清楚;证券期货员工就要把各项数据和各项条款真实呈现，努力做到恪守信用，品德高尚，公私分明，严守机密，确保信誉。

3)坚持礼仪修养，提高服务质量。

礼仪，作为一种行为准则和规范，是人类社会为维系社会的正常生活而共同遵守的最起码的道德行为规范，是道德的重要内容之一。一个有道德的人，往往是一个知礼、守礼、行礼的人，他必定时时处处按照一定的礼仪风范。金融礼仪修养是指金融行业员工为了实现组织目标，按照一定的礼仪规范要求，结合金融行业特性，在礼仪品德、意识等方面所进行的自我锻炼和自我改造，也是个人仪表、仪容、言谈、举止、待人、接物等方面的具体规定，是个人道德品质、文化素养、教养良知等精神内涵的外在表现，其核心是尊重他人、与人为善、表里如一、内外一致。“正衣冠、注言行、讲礼仪、重修养”，金融行业的服务人员在工作中合理地运用礼仪规范，不仅可以塑造服务人员和金融企业良好的形象，更可以树立起受客户欢迎的服务规范和服务技巧，能让服务人员在和客户交往中赢得理解、好感和信任。同时，作为服务人员来说，学习和运用服务礼仪，不仅是自身形象的需要，更是提高双效益、提升竞争力的需要。对于服务人员来说，如何做好服务工作，不仅需要职业技能，更需要懂得服务礼仪规范:热情周到的态度、敏锐的观察能力、良好的语言表达能力以及灵活、规范的事件处理能力。礼仪修养对于提升个人职业水准素养具有重要的衡量意义，同时也进一步提升了所服务的企业或行业的形象。

3正确理解金融行业对员工业务和职业道德的要求

以往学术界的相关论述中，很多观点都是把金融行业员工业务要求和金融职业道德相提并论，没有很好地理清楚金融职业道德的科学内涵。行业内部关于岗位职责等规定既有对员工业务能力的要求，也有对员工职业道德的要求。“快速高效，开拓创新”是对员工业务能力的要求:“热情大方，服务周到”主要基于员工职业道德的考量。作为理论研究，我们应该清楚地看到金融职业道德的独特内涵，科学完整地理解把握金融职业道德的本质，只有用科学的理论武装了头脑，才能在运用理论实践中更好地开展工作。因此，在具体的工作实践中，不可能把金融职业道德从业务中完全剥离出来，相反，金融行业更应该将职业道德有机地融入到各项具体的业务工作中。作为金融这个行业，不仅仅是坚守自己的本分和岗位，更是坚守自己对金融的热忱和希望。我们用心去完成自己力所能及的事情，坚守内心对金融的奉献精神，坚持以完美作风的习惯，严格规范自己的道德水准，坚持金融职业道德的修养。

从事证券行业需要至少从业资格证，可以报名考试。正如一本关于股神巴菲特的畅销书《滚雪球》中所描述：随着时间的积累，从开始一次几片雪花，可以滚成很大的雪球，直到滚向整个白雪皑皑的世界。证券经纪人的工作也类似“滚雪球”。面对证券行业的强周期性特点，一个优秀的证券经纪人必须以平和的心态来面对业务以及收入上的“牛熊更替”。

证券从业人员职业道德准则中九个基本要求：

敬畏法律，遵纪守规；诚实守信，勤勉尽责；守正笃实，严谨专业；审慎稳健，严控风险；公正清明，廉洁自律；持续精进，追求卓越；爱岗敬业，忠于职守；尊重包容，共同发展；关爱社会，益国利民。

证券从业人员职业道德准则注意：

“职业道德准则”发布实施后，各证券经营机构应将准则的相关要求落实到从业人员管理、道德风险管理等体系之中，切实加强从业人员职业道德教育，提升从业人员的道德水平及专业能力，防范道德风险，有效保护投资者合法权益。

努力打造一支政治过硬、作风优良、业务精通的高素质从业人员队伍，推进证券行业做大做强。职业道德准则是继《证券行业文化建设倡议书》《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》之后，中证协发布的又一个推动行业文化建设落地的配套制度文件，是具有倡导性质的自律规则。