银行违规从业人员合规考试

2022年的银行从业资格考试即将在明天开始正式考试，目前考生们是否已经收集好了本次考试的详细考试信息呢？下面我将为大家带来的内容是银行从业资格考试2022年考试纪律及违纪处理方式，大家在考试前一定要了解好考试纪律，不要产生不必要的误会！

考场纪律

（一）考试开始前45分钟考生凭准考证和有效身份证件进入规定考场，逐一进行现场拍照 （现场拍摄的照片将与报名期间上传的照片进行比对，若经核查非本人，将无法入场考试）。考生入座后输入准考证号登录考试系统，并将准考证和有效身份证件放在考桌左上角，以便监考人员查验。考试指令发出后，考生方能开始答卷。

（二）考生拍照完毕进入考场后，如需离开考场必须携带准考证与有效身份证件，再次进场时需向监考老师出示有效证件，并重新拍照，身份核对后方可入场。

（三）考生在入场时除携带演算用笔外，须将其他物品放入考场指定位置。 严禁将其他物品带至座位（如：手机、包、书籍、资料、笔记本和自备草稿纸以及电子工具、计算器等），如确因手机无处存放，则必须关机交由考场工作人员统一管理。

（四）考试开始20分钟后，考生停止进入考场 。开考30分钟后考生方可交卷离开考场。考生提交试卷后立即退场，不得在考场附近逗留、交谈，退场后不得再返回考场。

（五）考生登录考试系统后，应仔细核对姓名、性别、准考证号、身份证件号、考试科目及本人照片。 在下发的草稿纸上填写考生姓名及准考证号，考试结束后将草稿纸和准考证统一上交。严禁将考场统一发放的草稿纸和准考证带出考场。

（六）考生严禁在草稿纸、准考证等纸张上抄录试题，或使用电子设备拍摄试题。

（七）考生因病不能坚持考试的，应报告监考人员，根据具体情况进行处理。

（八）考生不得询问试题题意，如因系统原因或试题有误，可举手向监考人员询问，不得询问其他考生。

（九）考试机出现故障，考生需举手示意，由技术人员进行处理，但不允许监考或技术人员帮助操作考试界面，或对题意做解释、提示。 对故意关机或自行重新启动计算机的考生应责令其离开考场，考试成绩按零分处理。

（十）考生在考试期间如需上厕所，应向监考人员举手示意，在得到监考人员的允许后由工作人员陪同出入考场，再次进入考场时需向监考人员出示准考证及有效身份证件，并重新拍照，身份核对后方可入场。

（十一）考试结束指令发出后，考生立即停止答卷，向系统提交试卷，并按监考人员要求退场。

（十二）除本场考生及考试工作人员外，其他无关人员一律不得进入考场。

（十三）考生在考试过程中，如存在违纪违规行为，将依据《银行业专业人员职业资格考试应试人员违纪违规行为处理规定》处理。

银行业专业人员职业资格考试应试人员违纪违规行为处理规定

第一条 应试人员在考试过程中有下列行为之一的，给予其当次该科目考试成绩无效的处理：

（一）携带通讯工具、规定以外的电子用品或者与考试内容相关的资料进入座位（如：手机、包、书籍、资料、笔记本和自备草稿纸以及电子工具、计算器等）；

（二）未在规定座位参加考试，或者未经考试工作人员允许擅自离开座位或者考场的；

（三）以旁窥、交头接耳、打手势等方式传接信息的；

（四）违反规定翻阅参考资料的；

（五）故意损坏电子化系统设施的；

（六）未按规定使用考试系统的；

（七）将草稿纸带出考场的；

（八）其他应当给予其当次该科目考试成绩无效处理的违纪违规行为。

第二条 应试人员在考试过程中有下列严重违纪违规行为之一的，给予其当次全部科目考试成绩无效的处理，并将其违纪违规行为记入专业技术人员资格考试诚信档案库，记录期为五年；

（一）抄袭、协助他人抄袭试题答案或者与考试内容相关资料的；

（二）互相传递草稿纸的；

（三）持伪造证件参加考试的；

（四）本人离开考场后，在考试结束前，传播考试试题及答案的；

（五）使用禁止带入考场的通讯工具（如手机、电子手表等处于开启状态）、规定以外的电子用品的（如佩戴耳机、计算器等）；

（六）抄录试题和拍摄考试机的；

（七）其他应当给予当次全部科目考试成绩无效处理的严重违纪违规行为。

第三条 应试人员在考试过程中有下列特别严重违纪违规行为之一的，给予其当次全部科目考试成绩无效的处理，并将其违纪违规行为记入专业技术人员资格考试诚信档案库，长期记录：

（一）串通作弊或者参与有组织作弊的；

（二）代替他人或者让他人代替自己参加考试的；

（三）其他情节特别严重、影响恶劣的违纪违规行为。

第四条 应试人员应当自觉维护考试工作场所秩序，服从考试工作人员管理，有下列行为之一的，终止其继续参加考试，并责令离开考场；情节严重的，按照本规定第二条、第三条的规定处理影响考试正常进行的，视情节轻重，按照本规定第一条、第二条或者第三条处理；违反《中华人民共和国治安管理处罚法》等法律法规的，交由公安机关依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一） 故意扰乱考点、考场等考试工作场所秩序；

（二）拒绝、妨碍考试工作人员履行管理职责；

（三）威胁、侮辱、诽谤、诬陷工作人员或者其他应试人员的；

（四）其他扰乱考试管理秩序的行为。

第五条 应试人员有提供虚假证明材料或者以其他不正当手段取得相应资格证书或者成绩证明等严重违纪违规行为的，由证书签发机构宣布证书或者成绩证明无效，并按照本规定第二条处理。

第六条 应试人员有下列行为之一的，经事后查实，应当认定为考试违纪违规，按具体规定处理：

（一）应试人员之间同一科目试卷答案主要错点高度一致或者错同数量达到一定比例的（即雷同试卷），由考试主管部门给予其当次该科目考试成绩无效的处理；同一科目如有其他相关证据证明其违纪违规行为成立的，视具体情形按照本规定第二条、第三条处理；

（二）经照片比对或他人举报，查实为替考，按本规定第三条处理；

（三）考试工作人员协助实施作弊行为，事后查实的，按具体作弊行为处理。

第七条 对应试人员违纪违规行为当场发现的，考试工作人员应当查实情况，如实记录，收集、保存相应证据材料，如实记录违纪违规事实和现场处理情况，当场告知其记录内容，并要求本人签字；对于拒绝签字或者恶意损坏证据材料的，由两名考试工作人员如实记录其拒签或者恶意损坏证据材料的情况，并签字确认。在考试结束后报送考试主管部门。

第八条 对应试人员违纪违规行为作出处理决定的，由考试主管部门制作考试违纪违规行为处理决定书，依法送达被处理的应试人员。被处理的应试人员对处理决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

第九条 专业技术人员资格考试诚信档案库由人力资源社会保障部统一建立，管理办法另行制定。考试诚信档案库纳入全国信用信息共享平台，向用人单位及社会提供查询，相关记录作为专业技术人员职业资格证书核发和注册、职称评定的重要参考。考试主办方可以视情况向社会公布考试诚信档案库记录相关信息，并通知当事人所在单位。

第十条 对本规定所列违纪违规行为并给予相应处理的人员，考试主办方可向其所在单位通报、向社会公布其相关信息，并同步记录于银行业专业人员职业资格考试诚信管理系统。该系统为中国银行业协会会员单位间的共享服务平台，向会员单位提供查询等服务。

一、填空题（20分，每空格1分） 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、 、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。2、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、 等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。4、监事会应监督和合规管理职责的履行情况。5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现和 的价值观念。6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报 、或的行为，并充分保护举报人。7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能和 的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对 的评估。8、商业银行资本充足率为与之比，不应低于8%。 二、单项选择题（20分，每题1分） 1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户 ，进一步核实后在档案中重新记载。A、提供公司章程B、做出口头说明C、提出书面申请D、提供书面报告 2、商业银行各业务条线和分支机构的 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员 B、负责人C、高管人员 D、全体员工 3、合规负责人的职责中，不包括 。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线 4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。A、合规绩效的考核 B、合规问责制度C、诚信举报制度 D、独立管理制度 5、商业银行在合规负责人离任后的 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五 B、十C、十五 D、二十 6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量 7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？A、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南 8、商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。 A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度 9、以下说法错误的是。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。 B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。 10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 A、资质 B、经验C、专业技能 D、个人关系网 11、商业银行以为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 A安全性、 流动性、 效益性B安全性、 商业性、 效率性C稳定性、 流动性、 效益性D稳定性、 商业性、 效率性 12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 原则。A、为客户的交易信息保密的原则B、自愿、平等、诚实交易的原则C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则D、平等、自愿、公平的原则 13、以下不属于法律风险的是。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险 14、以下不属于操作风险事件的是 A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动C、就业制度和工作场所安全D、决策失误 15、金融创新应当以 为中心。A、市场 B、盈利C、客户 D、风险 16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于A、4％B、6％C、8％D、10％ 17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存A、五年B、十年C、十五年D、永久 18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 19、下列对物权的表述中不正确的是A、物权是绝对权 B、物权是对世权 C、物权是对人权 D、物权是支配权 20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的A、20% B、30%C、60% D、80%三、多项选择题：（20分，每题2分） 1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与相一致。A、法律 B、法规C、准则 D、规则 2、商业银行合规风险管理的目标是A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营 3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性 4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？A、中资商业银行 B、外资独资银行C、中外合资银行 D、外国银行分行 5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括 A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性 6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的风险。A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失 7、商业银行应建立与其 相适应的合规风险管理体系。A、经营范围B、员工水平C、组织结构D、业务规模 8、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？A、特定政策和程序的实施与评价B、合规风险评估C、合规性测试D、合规培训与教育 9、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的 A、要素 B、格式C、具体内容 D、频率 10、关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的 A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。 四、判断题（10题，每题1分） 1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（ ）2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（ ） 3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（ ） 4、合规负责人可以同时分管业务条线。（ ） 5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（ ） 6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（ ） 7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（ ） 8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（ ） 9、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（ ） 10、授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。（ ）五、简答题（30分，每题15分） 1、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？2、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？

1.信用风险市场风险操作风险 2. 所有员工高层3.全员主动合规合规创造价值诚信与正直4. 董事会高级管理层5.倡导合规惩处违规6. 违法违反职业操守可疑7.适当性 有效性合规风险8. 核心资本 风险加权资产

51、 填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。(错) 　　52、 个人贷款采用质押担保方式的，银行在贷款存续期间，需妥善保管质押物。(对) 　　53、 凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。(错) 　　54、 财务报表编制人员和传阅人员都应对财务信息予以保密，不得随意泄露、传播。(对) 　　55、 客户购买中银委托理财系列产品时，柜员无需向客户进行风险提示。(错) 　　56、 无论在任何情况下都不能将自己的柜员卡授权卡密码交给其他人保管和使用。(对) 　　57、 网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时，可以在临时前台进行业务操作。(错) 　　58、 延时服务，上门服务的接送款，ATM机送款时，押款车发生故障时，可使用公务车，执行双人武装押运。(错) 　　59、 柜员可以在权限范围内为自己办理业务。(错) 　　60、 境内、境外个人结售汇，无论金额大小，都必须输入结售汇系统。(对) 　　61、 核心银行系统柜员只能通过其绑定的终端登录。在柜员所属CBS机构内，每名柜员最多可以绑定六台终端。 (对) 　　62、 401柜员可以不绑定任何外围角色。 (错) 　　63、 在不违反业务管理部门不相容岗位风险控制原则基础上，机构因临时业务顶岗需要可发起柜员应急维护申请。发起应急维护申请时应在“备注”栏详细注明申请原因，不应只注明“工作需要”等简单理由。(对) 　　64、 经营性机构(含各级营业部)TIMS系统申请用户由机构行长或机构行长转授权人员担任，授权人需签署《TIMS系统用户转转授书》，有效期限最长为一年。(错) 　　65、 我行核心银行系统综合柜员的准入条件为：综合柜员资格、技能操作资格、国内结算从业人员资格证书或认证等。 (对) 　　66、 行长主任(含主持工作副行长副主任)：原则上不得拥有核心银行系统柜员，如确需可临时设置为502503核准类型及相关外围系统授权或复核类柜员角色，设置级别可为“10级”，临时设置期限不得超过15天。(错) 　　67、 柜员机构归属调整可以应急，发起应急的应为接收机构。(对) 　　68、 柜员应急申请适用于柜员的新建、修改和变更所属机构。(对) 　　69、 柜员因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要时，申请机构要在三个工作日内提出删除柜员申请。(错) 　　70、 “对同时进行指纹回退和密码重置的柜员”所操作的交易是核查和监控的重点。(对) 　　71、 兼职监察员发现重大风险隐患及案件线索，及时向上级纪检监察部门报告，亦可直接向省分行监察部报告。(对) 　　72、 银行从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制低价倾销贬低同业，虚假宣传等不正当竞争手段。(对) 　　73、 兼职监察员的监察工作考核内容与业务经理委派机构对业务经理的考核内容相同时,以业务经理委派机构考核为主，监察部门考核为辅。周期与业务经理考核周期同步进行。(对) 　　74、 兼职监察员的监察工作考核内容与业务经理委派机构对业务经理的考核内容相同时,以业务经理委派机构考核为主，监察部门考核为辅。周期与业务经理考核周期同步进行。(对) 　　75、 员工在经营管理活动中，如果对方赠送礼金或有价证券，应当谢绝;确实难以谢绝的，可请示领导酌情处理。(错) 　　76、 员工在社会交往和商业活动中，可以给予客户任何形式的利益。(错) 　　77、 员工可以利用职权接受宴请、高档消费或收受践贵重礼品、有价证券。(错) 　　78、 鼓励兼职监察员参加与本职工作联系紧密的专业课程、资格证书和有关学历学位的学习考试，优化知识结构。(对) 　　79、 员工可以利用节假日公费或关系户公款接待进行旅游度假，参加用公款支付的打高尔夫球等高消费娱乐活动。(错) 　　80、 员工严禁以各种名义收受下属单位、个人或关系户赠送的慰问金、礼金和各类红包。(对) 　　81、 凡是充当中介在银行业务中特别在银行贷款营销活动中收取好入的一律开除。(对) 　　82、 对内外勾结、吃里扒外、索拿卡要等不正当谋私行为，要从严打击。(对) 　　83、 员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式索要或收取客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品、专门服务(如房屋装修)、特权(如优先安排子女入学)以及其它个人利益或好处。(对) 　　84、 业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。(对) 　　85、 凡从事与员工切身利益相关的聘任、考核、培训、薪酬福利等工作的人员，应不循私情、坚持原则，避免接受可能影响职责的员工个人礼品和款待。(对) 　　86、 员工若收受了应登记上交的礼品、礼金、有价证券，在规定期限内不登记或不如实登记、不上交，经查实，根据其错误情节，按照有关规定给予处理。(对) 　　87、 银行从业人员应规范操作，认真执行上级指令，执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。(对) 　　88、 银行从业人员在社会交往和商业活动中，应廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。(对) 　　89、 银行从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。(对) 　　90、 员工可以利用公款支付与公务活动无关的娱乐活动费用。(错) 　　91、 员工不得从事有违优良作风和有悖社会公德的行为。(对) 　　92、 员工不得默许、纵容亲友利用本人的职权和地位从事可能对我行有关工作造成不利影响的活动。(对) 　　93、 中行系统的工作人员必须自觉保持“三个距离”，即：与客户保持距离;与接触多的部下保持距离;与基建、装修、采购等项目保持距离。(对) 　　94、 员工按规定必须登记、上交的礼品、礼金、有价证券，自收受之日起6个月内由本人如实填写登记表，连同礼品、礼金、有价证券一并上交。(错) 　　95、 员工因工作需要而掌握的银行经费(包括利息等盈余)、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，应作公务用途。(对) 　　96、 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起10个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。(错) 　　97、 个人提取外币现钞当日累计等值2万美元以下(含)的，可以在银行直接办理。(错) 　　98、 持有中国护照并取得国外永久居留权的个人开立的外汇储蓄账户按主体类别区分应属于境外个人外汇储蓄账户。(对) 　　99、 境内个人持中华人民共和国护照，可以办理个人结售汇业务。 (错)