基金从业要求的法律

基金从业资格是基金业(公募和私募)从业人员的必要条件之一。

一、基金从业资格证是为了提高基金从业人员的执业素质，规范基金从业人员行为，维护基金持有人的合法权益，基金从业人员应当具备基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。

二、对于商业银行等机构申请及基金销售业务资格，需具备有一定数量的基金从业证的从业人员。

商业银行申请基金销售业务资格，应当具备下列条件：

1、公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的12，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格;

2、公司主要分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格;国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人;

3、城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。

第五十七条规定：宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。

三、作为从业资格证，是进入某个行业的必备证书，是符合执业规范的必备证书。就像教师要有教师资格证、开车需要有驾驶证。从业资格证设立的目的是提高从业人员水平和规范行业行为。

基金从业资格是根据《中华人民共和国证券投资基金法》，《证券投资基金销售管理办法》和《证券投资基金销售人员业务守则》的有关规定制定的。

从事基金促销，销售，咨询等工作的人员，应具有基金销售活动所需的法律，金融，金融等专业知识和技能，并按照有关规定取得协会认可的证券从业资格。”

为了提高基金从业人员的专业水平和执业水平，中国证券业协会定于2008年9月起举办基金从业资格考试。

基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：

（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

基金从业资格报考条件：考生必须是年满18周岁且具有完全民事能力的中国公民，且学历水平必须是高中文化程度以上的学历，此外基金从业资格考试对于工作年限不做具体的要求。

考试科目有三科，分别为科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》，科目二《证券投资基金基础知识》，科目三《私募股权投资基金基础知识》。具体考试内容及考试安排如下。

一、基金从业资格考试科目

基金从业资格考试科目：

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》

科目二：《证券投资基金基础知识》

科目三：《私募股权投资基金基础知识》

基金从业考试只需要通过两个科目即可，其中科目一是必考科目，科目二和科目三是考生需要根据自己的工作需要选择。参加考试的人员通过科目一和科目二，或科目一和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。

基金从业资格考试内容

基金从业资格考试三个科目的考试题型均为单选题，每科题量为100道，考试范围是考试大纲要求划定的，具体为以下内容。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》：

考试内容包含法律法规、规章制度等性内容，也包含部分计算性内容，该科目的记忆量比较大，大多是法律法规、职业道德和基本概念性的知识。

《证券投资基金基础知识》：

考试内容主要包含基金投资交易结算、基金估值和会计核算等内容，知识量比较庞大，且需要具备一定经济学和金融学理论基础，考试题目设置较灵活，三个科目中是难度最大的。

《私募股权投资基金基础知识》：

考试内容为股权投资基金概述、股权投资基金分类、股权投资基金的政府监管与行业自律等，因为是背诵的知识比较多，考题相对比较固定，难度比较小。

基金职业道德规范中守法合规的基本要求如下：

1、遵守国家法律、 行政法规和部门规章。

2、遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范。

3、配合基金监管机构的监管。

4、应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。

基金职业道德的评价

1、透明度与诚信：基金行业的职业道德要求基金从业人员在与投资者、合作伙伴和监管机构的交往中保持透明和诚信。这包括提供真实、准确的信息、遵守承诺和合同，以及避免利益冲突的行为。

2、责任与保护投资者利益：基金从业人员应当以维护投资者的最佳利益为首要任务。他们应当尽职地研究和评估投资机会，提供准确的投资建议，并且遵循适合性原则，确保投资产品符合投资者的风险承受能力和投资目标。

3、避免利益冲突：基金从业人员应当尽量避免利益冲突，或者在出现利益冲突时，采取适当的措施来保护客户利益。他们应当建立有效的内部控制和合规框架，确保在个人利益与客户利益之间保持透明、公正和诚信。

4、持续学习与专业发展：基金从业人员应当积极参与持续学习和专业发展活动，不断提高自身专业知识和技能。他们应当遵循行业最佳实践，持续关注市场动态和投资者需求，以便更好地为客户提供服务。

综合来说，职业道德评价基金行业的角度是重要的，因为它对保护投资者利益、维护市场秩序和建立可信赖的金融体系至关重要。遵守职业道德规范有助于建立良好的行业声誉，增加投资者信任度，并为行业的长期健康发展提供支持。因此，基金行业应当不断加强职业道德意识，加强自律和监管，为投资者提供更好的保护和服务。