证券从业者采访报道

本报（）记者王兆寰 北京报道进入2021年底，券商股开始企稳，在海外市场动荡之时，扛起了维稳大旗，尤其是以财富管理为特色的券商股频有亮眼表现。据同花顺iFinD统计显示，一周以来（11月29日至12月3日），整个券商板块表现良好，仅有三只券商股价出现下跌。其中，东方证券上涨，位居涨幅榜第一；广发证券上涨，位居第二；华林证券上涨，位居第三。在跌幅榜上，太平洋下跌，国元证券和南京证券分别下跌和，位居第二和第三。12月3日下午，证监会对外发布消息称，支持证券公司在现有客户交易结算资金第三方存管框架下，开展内部账户管理功能优化。同时，获准中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家证券公司开展相关试点。“该试点的出台，对行业构成利好，加强部门间协同，大家一起深挖客户资源，将业务做大做强。”一家北京的上市券商首席非银行业分析师在接受《华夏时报》记者采访时表示。财富管理升温对于券商股最近的出色表现，前海开源基金首席经济学家杨德龙分析认为，它是行情的风向标，一般是在行情即将启动的时候表现。A股从春节之后算起调整了大半年的时间，无论是被错杀的优质龙头股，还是一些低估值蓝筹股都有恢复性上涨的机会。现在已经进入到最后一个月的交易，一些资金也开始布局2022年的机会。天风证券分析师周颖婕指出，看好券商基于权益资管和投顾能力优势，持续抢占商业银行份额，扩大财富管理的影响力。目前，财富管理行业正处于从“卖产品”到“卖配置”的阶段，需求端不断积累客户认知，供给端打造投顾队伍和推动业务赋能，“量变”进行时。需求端和供给端的双向变化将加速财富管理机构分化，而基金投顾作为最重要的牌照基础，目前60家获资质机构中券商已占据29席。截至11月28日，已展业券商达11家，先发优势明显。同时，基金投顾的相关规范正逐步完善，“持牌”导向将进一步利好正规军业务发展。据悉，11月下旬，东方证券和国信证券基金投顾业务正式对外展业，使得第二批试点券商展业家数达到4家（6-7月共批复20家）。在产品设计上，东方证券推出悦安稳、悦稳健等5大策略，并以悦积极、悦进取等匹配中高风险及中长期资金配置的客户需求；国信证券则推出“国信智投”服务品牌，以三大策略匹配理财替代、稳健配置、增强收益需求。在长城证券分析师刘文强看来，当前券商估值在倍PB附近徘徊，四季度业绩有望顺利收官。北交所开市表现符合市场预期，预计券商、创投交易性机会凸显。中长期看，随着新一轮的政策周期窗口临近，预计会有更多的资本市场政策出台，促进资本市场的长远发展，看好后续上行空间，可以聚焦财富管理转型突出、北交所业务资源丰富及机构业务表现的券商。中原证券发布的研报指出，预计2022年证券行业整体经营业绩将在目前的水平上下小幅波动，维持较高景气度。维持证券行业本轮上升周期将贯穿整个十四五，业绩高点有望超越2015年的观点不变。2022年券商板块将延续结构性行情的特征，关注板块内的低估值品种；头部券商仍是中长期稳健配置的首选。再迎利好在专业人士看来，随着业务的多元化发展，证券公司的账户体系日趋复杂，无疑对现有账户管理制度提出了整合和优化的新要求。对此，证监会指出，在充分听取行业意见基础上，按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的原则，支持证券公司从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。同时，按照“分批试点、逐步放开”的思路，支持部分综合实力较强、合规风控机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点。获准中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富等10家券商开展试点。《华夏时报》记者注意到，此次试点的十大券商中，海通证券再次缺席，加上此前未能入围基金投顾试点以及证监会券商“白名单”，海通证券2021年掉队明显。证监会表示，下一步将进一步加强监管，督促相关证券公司稳妥开展试点，强化合规风控管理，严守客户资金安全底线，切实保障客户资金安全，严禁以直接或者变相方式挪用、占用客户资金，一经发现，依法严惩。同时，持续跟踪、评估、总结试点效果。国泰君安第一时间发布公告表示，收到中国证监会的开展账户管理功能优化试点业务的监管意见书，将严格按照监管意见书的要求开展账户管理功能优化试点业务。来自光大证券的研报指出，当前在资本市场大发展的背景下，A股市场成交活跃，券商行业财富管理、投资业务和机构业务等面临着快速发展或转型时期，低估值的券商板块在跨年度有较高的配置性价比。从公司层面看龙头券商和部分有差异化竞争力的券商将有望获得超额收益。编辑：严晖 主编：夏申茶

如果你在中金财富的资金，上面有帐号的话，那就恭喜你了，你继续在里面的话进行的贵金属买卖不就可以了吗？为什么要销户了，如果你需要货的话你就点进你的帐户，然后你就点击取消就行，取消就可以了，你把你的银行账户上那个银行卡和你的资金账户上揭榜，那就已经就算销户了，解除绑定就可以了，把你的银行卡和那个资金账户解除绑定就等于是销户了。

1、到之前开立证券账户的营业部(必须是你之前开证券账户的券商营业部，即在哪里开的证券账户就必须在哪里注销你的证券账户，无法到其他券商办理，也无法在开证券账户的券商的...2.按照券商营业部的要求在券商营业部给你的单子找该营业部的相关负责人签字。3.在券商营业部各个岗位的相关负责人签完字之后到柜台凭你的身份证和股东账户卡办理你的...4.在办理股票账户的销户手续之后的第二天或者这之后办理你的证券资金账户的销户手续。拓展资料一、银行卡使用的安全常识 1、注意保管好密码（1）密码是保障卡内资金安全的关键因素。为了您用卡安全，请在初次使用卡片时，切记要修改初始密码。卡片密码的设置，不要使用本人生日、账号卡号证件号的后6位，111111、123456等易被别人破译的数字，并将平时在其他网站使用的各类密码与银行账户密码区分开。（2）凡凭密码进行的交易，银行均视为持卡人本人所为，因此请您务必保管好交易密码，在任何情况下都不要将密码透露给任何人；也不要将密码记在纸面上，或记录在卡片上，以免遗失泄露。为了您密码的安全，在使用时请进行必要的遮挡，以防被他人偷看。若密码使用频繁，建议您不定期地更换交易密码。2、注意保管好卡片（1）由他人代办的卡，您在拿到卡片后要注意审查卡号、姓名是否与办卡回执上的信息一致，并及时更改初始密码，仔细保管好卡片，避免造成不必要的纠纷或卡片被盗用。（2）银行卡只能由您本人使用，不得出租和转借。若您的卡片保管不善或转借他人使用，将有可能导致卡片磁道信息被偷录，卡内资金受到损失。用卡交易时，请不要让卡片脱离您的视线范围，使用后请您及时收回卡片，以免卡片被误用或掉包。（3）卡片遗失或被窃，请您立即办理挂失手续。您可以通过兰州银行电话银行96799、网上银行等电子渠道办理口头挂失，也可通过发卡银行辖内任意营业网点办理书面挂失。3、注意保管好个人信息和交易信息请您保管好有效身份证件，避免因身份证件丢失，造成他人冒用您的个人信息进行伪卡、洗钱等违法活动。请将您的银行卡与有效身份证件分开放置，以免一起丢失，影响您办理挂失及补办卡片等手续。

中国基金报记者 李智券商员工违规炒股屡禁不止！近期，又有多位证券从业人员因借用账号违规炒股被罚。券商员工违规炒股累计成交亿元不仅亏损还被罚35万元赔了夫人又折兵。近日，广东证监局披露了一则行政处罚书，其中显示，中投证券前员工罗某方在从业期间内，伙同前夫违规借用他人账户炒股，累计成交亿元，整体交易亏损，最终被罚35万元。处罚书显示，当事人罗某方为证券从业人员。2012年4月18日至2018年11月28日，罗某方在中国中投证券有限责任公司广州开创大道北证券营业部（现中国中金财富证券有限公司广州开创大道北营业部，以下简称营业部）担任客户经理。“罗某方”中信证券账户于2016年3月24日在中信证券广州临江大道营业部开立，2018年4月13日销户。根据罗某方的要求和安排，刘某娟、肖某1、肖某2、罗某云开某了证券账户，并交由罗某方使用。罗某方在从业期间内，与丈夫肖某（现已离婚）共同控制使用上述证券账户（含信用账户）持有、买卖股票，累计成交金额68,380万元，整体交易亏损。其中，交易资金的来源、去向主要为罗某方，交易的盈亏由其家庭共同承担。最终，罗某方因违反2005年《证券法》第四十三条第一款的规定，构成2005年《证券法》第一百九十九条所述情形。根据当事人违法行为的事实、性质、情节及社会危害程度及相关规定，广东证监局决定：责令罗某方依法处理非法持有的股票，并处以35万元罚款。违规炒股、代客操作证券账户券商员工再被开罚单今年5月份，证监会青岛监管局发布的【2021】1号行政处罚决定书显示，根据相关规定，决定对杨某君涉嫌违法买卖股票以及违法为客户办理证券认购、交易行为进行了立案调查。据调查，2015年11月13日至2019年3月15日，杨某君时为证券从业人员。曾任申万宏源证券有限公司青岛闽江路证券营业部经纪人，先后任世纪证券青岛香港东路证券营业部理财顾问、理财经理。杨某君从业期间，将本人控制资金转入“刘某芳”证券账户，并通过本人手机买卖证券。2018年10月31日至12月19日，杨晓君通过“刘某芳”证券账户买卖“中信证券”等股票，合计买入成交金额为万元，卖出成交金额为万元，扣除税费后盈利元。此外，杨晓君在任申万宏源证券青岛闽江路营业部经纪人时，还违规为客户办理证券认购、交易。杨某君使用个人笔记本电脑操作“关某梅”账户下单委托69笔，“宫某竹”账户下单委托2笔，并通过上述交易获利63元。证监会青岛监管局指出，杨某君借用他人证券账户买卖股票行为违反了2005年《证券法》第四十三条第一款的规定，为客户办理证券认购、交易行为违反了《证券公司监督管理条例》第三十九条第三款的规定。因此，决定对杨某君违法买卖股票行为，没收违法所得元，并处以4万元罚款；对杨某君违法为客户办理证券认购、交易行为，给予警告，没收违法所得63元，并处以5000元罚款。合计罚没款元。多家证券公司频领罚单券商员工违规炒股的事情屡禁不止，目前已成为监管处罚的“重灾区”。9月27日，湖南证监局连发两则行政监管措施公告。其中一则显示，方正证券吉首人民路证券营业部负责人、总经理徐某业，存在借用他人名义买卖股票的行为，湖南证监局对徐伟业采取监管谈话的行政监管措施。除此之外，方正证券因未能严格规范工作人员执业行为，未能及时发现并采取有效措施予以纠正等问题，湖南证监局对其采取责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告措施的决定。梳理发现，除了证券从业人员外，近期也有不少证券公司因内控违规、监督报备不及时、信披违规、涉嫌行贿等频收罚单。业内人士指出，监管趋严有利于相关机构在开展业务的过程中遵守自律规则，上述处罚及监管措施也会对行业起到警示作用。编辑：舰长版权声明《中国基金报》对本平台所刊载的原创内容享有著作权，未经授权禁止转载，否则将追究法律责任。授权转载合作联系人：于先生（电话：）

今天是7月5日，根据最新报道显示，在上海，一个证券公司的高管炒股七年盈利了5500万元被查封，而罚款竟然高达1一个亿，那么为什么证券公司的人就不能炒股呢？这背后到底有何猫腻呢？

根据报道，这个证券公司的高管这七年利用五个个人账户，疯狂交易了几万笔订单，每天就要交易14笔订单。而最终事情暴露被查封。那么证券公司的人为什么不能炒股呢？那是因为证券公司的工作性质有关的，证券公司实际上就是属于通过收集其他民众的金钱，帮助他们获得资金投资，并且也利用了自己的内部消息，帮助民众获得分红，而自己则赚到相关的管理费用。而一旦证券公司的个人炒股，一方面来说相当于明牌，因为证券公司往往会认识很多业内的参与者，对于业内所有可能的举动都有很多信息了解，而这些都不是一般人可以了解的，所以说这对于大部分股民来说是很不公平的。另一方面则是这个事情和自己的本职工作冲突，两者都是炒股，一旦发生冲突，就有可能影响工作。

这个高管利用了5个账户一共交易了24623笔金额，每个交易日交易多达14笔，并且由于这个高管使用的是高频短线的交易方式，每笔交易的金额都在千万左右，交易的金额并不是很高，这就意味着他的交易很类似个人消费，所以很难被人发现。虽然他交易量的147亿和5500万比起来并不多。但是实际上这个高管本金也只有千万而已，所以这也是让执法人员发现他的罪行的重点。

希望这样的事情少发生一些！

证券从业是金融行业领域比较重要的经济支柱，在人才紧缺的之下，近年来报考热度进一步提升，那么考下证券从业资格证能从事哪些工作?我们来看看吧。证券从业就业前景近年来，证券业一直都是我国收益最高的行业，其也带动了我国经济方面的发展，也是金融行业的重要经济支柱。要知道证券业可是距离金钱财富距离最近的行业，在国内外被公认为“金领”职业，随着金融行业的迅速发展，企业对证券类人才需求也越来越大，每年报考参加证券从业考试的人数也不断增多，其中，像高级金融顾问、投资分析师、金融评估师等岗位需求明显，由于行业竞争越来越激烈，国家也规定了必须要持有证券从业资格证才能有资格从事证券类工作，简单来说，证券从业已成为大家进入金融行业必备的“敲门砖”。证明自己实力的利器随着金融行业竞争力越来越大，求职者只有通过不断考取证书才能证明自己的实力，而考取证券从业证书是证明自己能力最有效的利器。只要通过考取证券从业证书，你才能在众多竞争者中脱颖而出，通过取得证券从业证书，也向领导展示了自己的专业能力，如果在工作方面表现出众，也给未来升职、加薪创造了更多机会。证券从业就业方向有哪些?当取得证券从业证书后，除了证券类公司外，求职者所选择的就业方向也非常广阔，包括有：1、商业银行包括国内的四大银行，以及城市商业银行、外资银行、股份制银行等。2、证券公司包括有基金管理公司、上交所、深交所、期交所等。3、金融类企业包括有金融控股集团、相关资产管理公司、担保企业、金融租赁企业等。4、投资企业包括有金融投资公司、咨询顾问公司、以及国内大中型财务类企业。

这个企业的交易是存在问题的，而且一共有5个账号，现在把这些交易的金额都没收了，而且还进行了审查。

利用5个账户持有，买卖股票，通过使用的手机和电脑设备委托下单，累计交易金额近147亿元，盈利超过5,400万元。