银行从业人员风险排查内容

加强对银行员工异常行为的分析排查的办法：

一、加强日常排查，掌握员工思想动态。充分发挥支行、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势，通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态。管理人员定期和不定期的与员工进行个别谈话，了解辖属员工的思想、工作、学习及生活情况；三是召开小范围的员工座谈会、专项问询、问卷调查等，了解员工的思想及行为动态。

二、加强家庭走访，建立联系机制。该行以支行、部门为单位，建立员工家庭联系信息，定期走访辖属员工家庭，与员工的配偶、父母、子女、亲属等进行经常的交流、座谈，了解员工家庭情况和八小时之外的行为动态。

三、加强社会走访，及时消除隐患。该行员工行为动态管理小组办公室组织专人，定期走访当地公安局、检察院、法院、工商局、税务局、小额融资公司、担保公司等相关单位，建立工作联系，系统掌握全辖员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象。

有无经商办企业行为；是否参与民间借贷，是否存在违规担保行为；是否存在以职务便利谋取私利等，准确掌握员工的社会交往、投资消费、遵纪守法等情况。

四、加强监测分析，强化制度执行。该行多渠道加强员工行为动态的监测分析：

1、是通过工会、共青团等群众组织，了解员工参与组织活动情况。

2、是综述运用监督检查系统，调阅各级各类检查报告，掌握员工的工作能力，制度执行和奖罚情况。

3、是通过业务运营风险管理系统、反洗钱风险监控系统、录像监控系统、信用卡违规透支信息等，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况。对收集的信息分类分析排查，加强事先防控。

银行柜面风险主要就是操作风险，因系统操作有误，导致账务出错；因清点现金或现金找零有误，导致现金长短款，日终现金尾箱账实不符；因未跟客户做相关重要提示，导致客户在不知情的情况下办理了业务，造成客户资金损失或引起其他原因的相关投诉；因管理不当，丢失重要空白凭证或传票等等等等，这些都是银行柜面容易引起的风险，跟操作有比较大的关系，所以在柜台工作一定要小心谨慎，多重复核和检查是必须的。拓展资料：1.柜面风险各银行大同小异，主要面向以下方面进行监测:内部人员风险防范监测;网点营业状况的监测和登记;网点柜员签到、签退的监测; 基于业务过程的事中监测;异常交易和违规交易的监测;基于交易频度和累计发生额的监测;基于交易响应的监测;对于非交易的过程的监测.基于账户的监测;问题或存在纠纷的账户的跟踪和监测;网点的账务情况的监测;反洗钱的实时监测;大额交易;可疑交易的监测。2.银行柜面业务种类：（1） 存款，取款，汇款（2） 贷款，还款（3） 代缴费:水费，电费，电话费，手机费，彩票款，税款（4） 代理业务，基金，保险，银证转帐。银行柜面业务是指需要本人去独立在银行办理的业务都是柜员的柜面业务。3.银行是经营货币的单位，银行柜员又是其中的一线岗位，对上级任务的贯彻执行，和对银行规章制度的严格遵守，即是保护银行，又是保护自己。银行柜员作为一线岗位当然会面对各种各样的突发情况，良好的应变能力能把突发事件大事化小，小事化了，巧妙地解决了客户的不满情绪，化干戈为玉帛。银行柜员属于服务行业，服务就是核心竞争力，而且作为前台柜员，经常会面对形形色色的客户，细致耐心的服务不仅能提高柜员的工作效率，更能提高客户的忠诚度。