证券从业数字题汇总

I国库券　　II银行承兑汇票　　III银行短期存款　　IV商业票据　　、IV　　、III、IV　　、III、IV　　、II、III、IV　　正确答案是：D，　　解析　　货币市场基金的投资对象是：　　(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4)商业票据　　2、下列有关基金管理费表述正确的是()。　　I基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付　　II管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比　　III目前我国基金大部分按照的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为　　IV管理费通常直接向投资者收取　　、III　　、II、III　　、III、IV　　、II、III、IV　　正确答案是：A，　　解析　　管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。　　3、封闭型基金的交易价格()。　　I并不必然反映基金净资产值　　II受市场供求关系影响　　III固定不变　　IV会出现折价现象　　、II、III　　、II、IV　　、III、IV　　、II、III、IV　　正确答案是：B，　　解析　　封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。　　4、以下不属于间接融资的特点的是()　　Ⅰ.间接性　　Ⅱ.分散性　　Ⅲ.部分不可逆性　　Ⅳ.信誉的差异性较小　　A.Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　C.Ⅰ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅲ　　正确答案是：A，　　解析　　间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中　　5、关于股票价值与价格的叙述正确的是()　　I股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额　　II股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定　　III股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的　　IV股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响　　、II　　、III　　、III、IV　　、III、IV　　正确答案是：B，　　解析　　此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。　　6、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()　　I是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免　　II申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买　　III付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种　　IV发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有　　、II、III　　、III、IV　　、III、IV　　、II、IV　　正确答案是：B，　　解析　　储蓄国债也免税。　　7、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。　　I全球的风险管理体系　　II全面的风险管理范围　　III全新的风险管理方法　　IV全员的风险管理文化　　、II、III　　、III、IV　　、II、III、IV　　、IV　　正确答案是：C，　　解析　　全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。　　8、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()　　I证券公司全资拥有的期货公司　　II证券公司控股的期货公司　　III与证券公司被同一机构控制的期货公司　　IV与证券公司无业务往来的公司　　、II、IV　　、III、IV　　、II、III　　、II、III、IV　　正确答案是：C，　　解析　　证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。　　9、下列属于直接融资的特点的是()　　Ⅰ.相对集中性　　Ⅱ.差异性较大　　Ⅲ.部分不可逆性　　Ⅳ.相对较强自主性　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　正确答案是：B，　　解析　　直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。　　10、风险识别的主要内容包括()。　　Ⅰ感知风险　　Ⅱ检测风险　　Ⅲ分析风险　　Ⅳ监控风险　　A.Ⅰ、Ⅱ　　B.Ⅰ、Ⅲ　　C.Ⅱ、Ⅲ　　D.Ⅲ、Ⅳ　　正确答案是：B，　　解析　　在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。　　11、金融现货与金融期货的区别()　　Ⅰ交易对象不同　　Ⅱ交易目的不同　　Ⅲ结算方式不同　　Ⅳ交易方式不同　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅲ、Ⅳ　　C.Ⅰ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　正确答案是：A，　　解析　　此题选项说法都是正确的。　　12、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构　　I投资咨询机构　　II财务顾问机构　　III资信评级机构　　IV资产评估机构　　、II、III　　、II、III、IV　　、III、IV　　、III、IV　　正确答案是：B，　　解析　　证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。　　13、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。　　I基金单位交易价格的计算标准不同　　II基金单位的交易方式不同　　III发行规模限制的不同　　IV期限不同　　、II、III　　、II、IV　　、III、IV　　、II、III、IV　　正确答案是：D，　　解析　　另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。　　14、政策性银行金融债券的发行申请应包括()。　　I.发行数量　　II.期限安排　　III.发行方式　　IV.近3年监管指标情况　　、II、IV　　、III、IV　　、II、III　　、III、IV　　正确答案是：C，　　解析　　政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。　　15、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()　　I债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付　　II倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后　　III在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁　　IV债券的投资收益高于股票　　、II、III　　、III、IV　　、III、IV　　、II、III、IV　　正确答案是：A，　　解析　　此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。

一、执业行为

1.协会以外主体做出的、符合《中国证券业协会诚信管理办法》第九条规定条件的奖励信息等其他信息，会员应自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起10个工作日内向协会诚信信息系统申报。

2.会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报。

3.经规定途径采集的信息所对应的决定或行为经法定程序撤销、变更的，会员应自收到撤销、变更决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报。

4.奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。

5.查询诚信信息符合规定条件、材料齐备的，协会应自收到申请之日起10个工作日内出具诚信报告，查询记录自该记录生成之日起保存5年。

6.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3年~5年的证券市场禁入措施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5年~10年证券市场禁入措施。

7.客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

8.对提交存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的申请文件的保荐机构，中国证监会自撤销之日起6个月内不再受理该保荐机构推荐的保荐代表人资格申请。

9.财务顾问应当提交有关财务顾问主办人的下列数字证明文件：

①具有证券从业资格，具有从事证券承销业务、发行保荐、并购重组财务顾问业务3年以上经验，且至少为3个证券发行承销或保荐、并购重组项目的签字人员的相关证明。

②最近24个月无违反诚信记录的说明。

③最近24个月未受到行业自律组织的纪律处分说明。

④最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚的说明。

二、证券经纪

1.在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估。

2.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。

3.客户回访应当留痕，相关资料应当保存 不少于3年。

4.自查及演练情况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于3年。

5.证券营业部负责人应当每3年至少强制离任一次，强制离任时间应当连续不少于10个工作日。

三、证券投资咨询

1.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列数字条件：

①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其中高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。

②有100万元人民币以上的'注册资本。

2.证券、期货投资咨询机构应当将其向投资人或社会公众提供的投资咨询资料，自提供之日起保存2年。

3.利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日其不得少于5年。

四、财务顾问

1.证券公司从事财务顾问业务的数字条件：

①最近3年无重大违法违规记录。

②财务顾问主办人不少于5人。

2.证券公司申请从事财务顾问业务提交的数字文件：

①最近3年无重大违法违规记录的说明。

②公司治理结构和内控制度的说明，包括公司风险、内部隔离制度及内核部门人员名单和最近3年从业经历。

③经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的公司最近2年的财务会计报告。

3.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问业务：

①最近24个月内存在违反诚信的不良记录。

②最近24个月内因执行行为违反行业规范 而受到行业自律组织的纪律处分。

③最近36个月内因违法违规经营受到处罚或涉嫌违法违规经营正在被调查。

4.财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。

五、证券承销与保荐

1.首次公开发行股票，发行人应当符合：

①最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据

②最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;或者最近 3 个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

③发行前股本总额不少于人民币3000万元

④最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%

2.保荐工作底稿保存期不少于10年。

3.擅自发行证券或者制作虚假的发行文件的,，以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。对责任人处以三万元以上三十万元以下的罚款。

4.证券公司承销或者代理买卖未经核准或者审批擅自发行的证券的，处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。对直接责任人处以三万元以上三十万元以下的罚款。

5.发行人未按照有关规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载等，对发行人处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接责任人处以三万元以上三十万元以下的罚款。

六、证券自营

1.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

2.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册和其他必要的材料应至少妥善保存20年。

3.证券交易所对会员的证券自营业务实施下列数字监管：

①要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券交易所。

②每年6月30日和12月31日过后的30日内，向中国证监会报送各家会员截止到该日的证券日营业务情况等。

4.存在超比例持仓等问题的证券公司，要向公司注册地证监局书面报告整改计划，在合规的前提下压缩自营规模，并在每月10日前向公司注册地证监局报告。

5.自营业务的规模及比例控制：

①自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%，其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的5%计算。

②自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%

③持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%

④持有一张权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因报销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

6.证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过净资产的80%

7.属于内幕信息的：公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的30%

七、证券资产管理

1.限定性集合资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%

2.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

3.集合资产管理计划应当向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。

4.合格投资者是指有下列条件之一的单位和个人：

①个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币。

②公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

5.证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告;证券公司、托管机构应当按照资产管理合同约定的时间和方式至少每周披露一次集合计划份额净值。

6.资产管理业务的相关资料自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年。

八、其他业务

1.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列数字条件：

①公司董事、监事、高级管理人员最近2年未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚。

②最近2年各项风险控制指标持续符合规定。

③最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故。

2.证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4倍。

3.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。

4.证券可以冲抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%

5.证券金融公司应当妥善保存履行证监会转融通办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

6.证券公司保存有关介绍业务的资料期限不得少于5年。

7.投资决策委员会的成员中，直接投资子公司及其下属机构的人员数量不得低于12，证券公司的人员数量不得超过13

8.直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%

2017年证券从业考试数字记忆法

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。下面由我为大家分享证券从业考试数字记忆法，欢迎大家阅读浏览。

1. 有限责任公司由50个以下股东共同出资设立，最少为股东为1人，此种情形下为一人有限责任公司。股份有限公司以不超过200个股东出资共同设立。

2. 以生产经营为主的公司注册资本为人民币50万元，以商品批发为主的50万人民币，以商业零售为主的30万人民币，科技开发、咨询、服务性公司注册资本为10万元。

3. 公司连续5年不向股东分配利润，而公司5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的可以请求公司按照合理的价格收购其股权。自股东会会议通过之日起60日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议通过之日起90日内向人民法院提起诉讼。

4. 公司的合并与分立是公司的特别决议事项。有限责任公司，必须经代表23以上有表决权的股东通过;在股份有限公司，必须经出席会议的股东所持表决权的23以上通过。 注：特别决议事项23的股东通过，普通决议事项只需要12的股东表决通过。

5. 控股股东是指其出资额占有限责任公司资本总额的50%以上或其持有的股份占股份有限公司股本总额的50%以上的股东。

6. 罚款; 由公司登记机关对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款;对提虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款。

7. 证券公开发行的条件：向累计超过200人的特定对象发行证券构成公开发行。

8. 设立股份有限公司股票发行的条件：

1) 发起人认购的股本数额不少于公司拟发行的股本总额的35%，其股份在3年之内不得转让。

2) 在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币3000万，但是国家另有规定的除外。

3) 向社会公众发行部分不得少于公司拟发行的股本总额的25%，其中公司职工认购的股本数不得超过拟发行社会公众发行股本总额的10%;公司发行股本总额超过4亿元的，向社会公众发行的比例不少于股本总额的10%。

4) 发起人在近3年内没有重大违法行为。

9. 公司公开发行新股，还应满足最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。

10. 向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，必须采取承销团的形式进行销售。

11. 主承销人具备的条件： 主要负责人中23的工作人员有3年以上的`证券管理工作经历，或者有5年以上的金融管理工作经验;有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上;全部从业人员在以往3年内的承销过程中，没有因内幕交易、侵害客户利益、工作严重失误受到起诉或行政处分;承销机构及其主要负责人在前3年的承销过程中，无欺诈、提供虚假信息有关的行为。

12. 股票上市公告事项：股票发行情况，股权结构和最大的10名股东的名单及持股数;公司近3年或者开业以来的经营业绩和财务状况以及下一年的盈利预测文件。

13. 证券交易暂停情形：股票近3年连续亏损;债券近2年连续亏损; 终止交易的情形：股票近3年连续亏损，在最后一个年度内未通用恢复盈利。

14. 协议收购上市公司时，达成协议后必须在3日内向将该收购协议向国务院证券监督机构作出书面报告，并公告。通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行股份的30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购要约，且事先必须向国务院证券监督管理机构报送上市公司收购报告书。15日后，公告其收购要约。收购要约的期限不得少于30日，并不得超过60日。

15. 收购要约期限届满，收购人持有被收购公司的股份数达到该公司已发行的股份总数的75%以上的该上市公司的股票应当在证券交易所终止交易。收购达股份总数的90%以上的，其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人以收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。

16. 基金管理人义务：保存基金的会计账册、记录15年以上。

17. 法律规定，基金管理人或者基金托管人未将基金资产与其自有资产分开，或者未对基金资产实行分账管理的，责令改正，并处5万元以上50万元以下罚款，没收其违法所得。造成基金份额持有人损失的，承担赔偿责任并对直接负责人和主管人员可处3万元以上30万元以下罚款。

18. 期货公司的设立条件： 注册酱最低额为3000万元、主要股东以及实际控股人具有持续盈利的能力，信誉良好，3年无重大违法记录。

19. 证券公司股东出资规定，非货币出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

20. 证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案，证券公司不得将客户的资金账户和证券账户提供给他人使用。

21. 证券投资咨询人员的申请条件：具有2年从事证券业务的经历。申请证券投资顾问和证券分析师需具有2年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明。

22. 个人申请保荐代表人的条件：具备3年以上保荐相关业务的经历;最近3年内在境内证券业发行项目中担任过项目协办人;无不良诚信记录，近3年未受到中国证监会的行政处罚。

23. 财务顾问主办人应当具备的条件：最近24个月无违反诚信的不良记录;最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分;最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。

24. 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件： 分别从事证券或者期货投资咨询的业务机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同事从事证券和期货投资咨询业务机构，有10名以上取得证券期货投资咨询从业资格的专职人员。其高级管理人员人，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。 有100万元人民币以上的注册资本。

25. 证券公司从事财务顾问业务的条件：公司控股股东、实际控股人信誉良好且近3年无重大违法违规记录;财务顾问主办人不少于5人。

26. 证券公司申请从事财务顾问业务提交的文件：近3年无重大违法违规记录的说明;最近3年的从业经历;经从事证券业务资格的会计事务所审计的公司最近2年的财务会计报告。

27. 证券公司不得担任财务顾问业务的情形： 最近24个月内存在违反诚信的不良记录; 最近24个月因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分; 最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者正在被调查。

28. 财务顾问的持续督导： 在持续督导期间，财务顾问出具持续督导意见，并在前述定期报告披露的15日内向上市公司所在地的证监会派出机构报告。财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。

29. 证券自营业务监管：证券公司每月、每半年、每年向中国证监会和交易所报送自营业务情况统计表;自营业务的原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少保存20年;证券交易所监管：要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券交易所。每年6月30日和12月31日过后的30日内，向中国证监会报送各客会员截止到该日证券自营业务情况。

30. 开展资产管理业务，净资本不低于2亿元，且符合中国证监会各项风险监控指标的规定。管理业务人员具有从业资格证，无不良记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者 证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人;最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚。

31. 证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广;合格投资者不得超过200人;个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币，公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

32. 证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件： 公司及其董事、监事高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚; 财务状况良好，最近2年各项风险控制指标符合规定;信息系统安全稳定运行，近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故。

33. 融资融券业务合同：客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。

34. 监管部门对融资融券业务的规定：证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内，向中国证券会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况进行报告：对全体客户和前10名客户的融资融券余额进行报告。