基金从业学历认证

第七条 基金从业人员申请基金从业资格，应当具备下列条件： (一)具有中华人民共和国国籍，但经中国证监会批准的除外； (二)具有完全民事行为能力； (三)遵守国家有关法律、法规以及行业规范，熟悉有关证券、金融法律、法规； (四)品行良好，诚实信用，忠于职守，保守机密； (五)具有大学财经、法律等证券相关专业专科以上学历；或具有其他专业专科以上学历，并有从事二年以上证券业务或三年以上其他金融业务的工作经历，具备证券、金融、法律等专业知识； (六)通过中国证监会或其授权的机构组织的基金从业资格考试； (七)中国证监会规定的其他条件。 第八条 有下列情形之一的，不得申请基金从业资格： (一)受过刑事处罚或重大行政处罚的； (二)担任因经营不善破产清算或因违法被吊销营业执照的公司、企业的董事、总经理及其他高级管理人员，并对以上结果负有个人责任的； (三)个人所负债务到期尚未清偿，且数额较大的； (四)被中国证监会认定为证券市场禁入者的； (五)中国证监会认定的不适合从事基金业务的其他情形。

报考条件：（一）具有完全民事行为能力；（二）截至报名日，年满 18 周岁；（三）具有高中以上文化程度；（四）中国证监会规定的其他条件。对于相关考试信息不了解的人士，可以在“中国基金业协会”查询，上面都有相关的答疑和考试信息政策之类的公布，请注意。

证券从业人员资格，是所有国内证券、基金、投行等从业人员的资格认证包括五门考试，证券市场基础知识，证券交易，证券投资分析，证券投资基金，证券发行与承销，证券市场基础知识是必考的！再加上其他四门的任意一门，考过了的话就可以拿到那个证书了，但是具体要加哪一门要看你从事的工作要求当然基金也有一些自己行业内的考试，比如基金从业资格考试。基金销售人员考试是今年提出来的，考这个试的人员主要是基金管理公司内部从事基金销售的人员或者希望从事该职业的外部人员。

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下： · CFP 证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。 培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。 证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。 费 用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。 · CFA 认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。 课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。 费 用：4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等） · RFP 证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。 主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。 证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。 · 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。 费 用：2万人民币左右。 · AFP 证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。 主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。 证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。 课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。 培训费用：12000人民币左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证） · FCHFP 证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。 主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。 证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。 培训费用：约人民币万元左右 · CWM 证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。 主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。 证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。 报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。 内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

1、具有完全民事行为能力；

2、截至报名日，年满18周岁；

3、具有高中以上文化程度；

4、满足中国证监会规定的其他条件。

基金从业资格考试采取网上报名方式，通过中国证券投资基金业协会网站“从业人员”栏目提供的考试报名入口进行报名。为避免个人信息泄露，请考生不要通过其他网站进行报名。每科考试报名费为人民币61元，可通过网络在线支付，已报名并缴费成功的考生，在考试报名结束前可申请退费。集体报名和个人报名一般同时进行。

首次报名人员的学历信息认证，由系统根据身份证件信息链接“中国高等教育学生信息网”进行。持国（境）外学历的报名人员，填报的教育部留学服务中心出具的学历认证书编号，由中注协、省级注协提交教育部留学服务中心进行认证。应届毕业生报名人员的学历信息，将由中注协于考前特定时间统一提交“中国高等教育学生信息网”或教育部留学服务中心进行认证。

本答案操作环境：

品牌型号：联想X220

系统版本：Windows7

浏览器：谷歌Chrome

该方法适用其它机型和系统浏览器

基金从业是进入金融领域必备的准入门槛，对于从事金融基金类工作人士是非考不可的，那么考下基金从业资格证能带来什么样的好处?含金量怎么样?

一、入行敲门砖

如今，随着金融、基金行业竞争越来越激烈，为了能够进一步提高应聘者的专业能力，企业在招聘的条件上也纷纷提高了相应的要求，尤其在证书方面，还会另外注明持有基金从业资格证优先考虑等字样。像银行从业、期货从业等行业，都需要考取相应资格证书才能入行，因此基金从业也是不会例外，考取基金从业证书已经成为从事基金工作者的必经之路。

二、收入更高

目前很多金融从业人员因为没有基金从业资格证书而被限制从事基金相关工作，造成了一定的岗位缺口，亟待有资格的从业者去填补。

公募基金管理人、基金托管人、证券期货资产管理机构、基金服务机构(含基金销售、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等机构)的从业人员、私募基金管理人的从业人员，这些都要求从业者持有基金从业资格证书，意味着持有证书者将有机会获得更高的收入。

三、人才稀缺

随着金融行业迅速发展，企业也提供了各式各样的岗位，来扩展自身的业务，而对基金从业人才的需求也越来越大。目前，基金从业人才在国内正处于严重短缺的阶段，基金从业人员数量正出现供不应求的问题，为了加大对这类人才的招聘、录用，企业也纷纷提高了岗位上的待遇，基金从业人员也越来越受到企业的重视。

四、就业范围广

随着金融业牌照的开放，除了传统的基金公司、私募机构、证券公司和银行下的基金部门、越来越多的保险机构、资产评估机构、证券公司、农村商业银行、城市商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行，甚至互联网公司都获得了基金销售牌照，允许开展基金销售业务。随之而来的是基金从业人员的需求。上述公司都需要招聘具有基金从业资格的相关从业人员。

证券市场基础知识，证券交易，证券投资分析，证券投资基金，证券发行与承销。 证券市场基础知识是必考的！再加上其他四门的任意一门，考过了的话就可以拿到那个证书了！考得科目越多，证书的级别越高！！ 接下来你就有资格参加理财规划之类的考试了！！！

建议你应该详细地阅读有关基金从业资格的法律条文，具体如下　　基金从业人员资格管理暂行规定　　第一章 总则　　第一条为加强对基金管理公司、基金托管部基金从业人员资格的管理，规范证券投资基金（以下简称“基金”）的运作，切实保障基金持有人的合法权益，促进基金业健康发展，根据《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）及其他有关规定，制定本规定。　　第二条本规定所称基金从业人员包括下列人员：　　（一）基金管理公司、基金托管部的高级管理人员及其助理人员；　　（二）基金管理公司、基金托管部内设基金业务部门的正、副经理人员；　　（三）基金管理公司的基金经理；（四）基金管理公司的督察员；　　（五）基金管理公司中从事研究开发、市场推介、销售、交易、基金财务、监察稽核、电脑管理等业务的专业人员；　　（六）基金托管部中从事研究开发、清算交割、基金财务、交易监控、监察稽核、电脑管理等业务的专业人员；　　（七）中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）认定的其他人员。　　前款（一）项所称高级管理人员是指基金管理公司、基金托管部的总经理、副总经理以及中国证监会认定的其他人员；（三）项所称基金经理是指在基金管理公司中专门负责基金投资的专业人员；（四）项所称督察员是指在基金管理公司中负责公司监察稽核工作，并可以就监察稽核情况独立向公司董事长、中国证监会行使报告权的专业人员。　　第三条中国证监会依照本规定，负责对基金从业人员资格进行监督管理。　　前款所称基金从业人员资格，包括基金从业资格、基金经理资格和高级管理人员的任职资格。　　第四条基金从业人员申请基金从业资格、基金经理资格的，应当由拟聘用单位按照本规定的要求，向中国证监会提交申请材料。中国证监会对申请人的材料进行审核，经审核符合条件的，核准其基金从业资格和基金经理资格，发给其资格证书。　　申请高级管理人员任职资格的，中国证监会除对其申请材料进行书面审核外，还可以对申请人进行考察、面谈。　　第五条中国证监会向社会公布取得基金从业人员资格的基金从业人员名单。　　第二章 基金从业资格　　第六条基金管理公司和基金托管部正式聘用的基金从业人员，应当取得基金从业资格。　　第七条基金从业人员申请基金从业资格，应当具备下列条件：　　（一）具有中华人民共和国国籍，但经中国证监会批准的除外；　　（二）具有完全民事行为能力；　　（三）遵守国家有关法律、法规以及行业规范，熟悉有关证券、金融法律、法规；　　（四）品行良好，诚实信用，忠于职守，保守机密；　　（五）具有大学财经、法律等证券相关专业专科以上学历；或具有其他专业专科以上学历，并有从事二年以上证券业务或三年以上其他金融业务的工作经历，具备证券、金融、法律等专业知识；　　（六）通过中国证监会或其授权的机构组织的基金从业资格考试；　　（七）中国证监会规定的其他条件。　　第八条有下列情形之一的，不得申请基金从业资格：　　（一）受过刑事处罚或重大行政处罚的；　　（二）担任因经营不善破产清算或因违法被吊销营业执照的公司、企业的董事、总经理及其他高级管理人员，并对以上结果负有个人责任的；　　（三）个人所负债务到期尚未清偿，且数额较大的；（四）被中国证监会认定为证券市场禁入者的；　　（五）中国证监会认定的不适合从事基金业务的其他情形。　　第九条基金从业人员申请基金从业资格，应当由拟聘任单位向中国证监会报送下列材料：　　（一）中国证监会统一印制的申请表；（二）学历、学位证明复印件；（三）身份证复印件；（四）基金从业资格考试证明复印件；（五）拟聘任单位对申请人的推荐意见；（六）中国证监会要求报送的其他材料。　　第三章 基金经理资格　　第十条拟任基金管理公司基金经理的基金从业人员，除具有基金从业资格外，还应当取得基金经理资格。　　第十一条申请基金经理资格，应当具备下列条件：　　（一）具有基金从业资格；　　（二）有从事三年以上基金业务或五年以上证券业务的工作经历，具有丰富的证券分析、证券投资经验和良好的工作业绩；　　（三）通过中国证监会或其授权的机构组织的基金经理资格考试；　　（四）中国证监会规定的其他条件。　　第十二条基金从业人员申请基金经理资格的，拟聘任单位除应当按照本规定第九条（一）、（二）、（三）项规定向中国证监会报送材料外，还须提交下列材料：　　（一）基金从业资格证书复印件；（二）基金经理资格考试证明复印件；（三）中国证监会要求报送的其他材料。　　第四章 高级管理人员任职资格　　第十三条基金从业人员拟任基金管理公司、基金托管部高级管理人员的，应当由其拟聘任单位按照本规定的要求，向中国证监会报送材料，经中国证监会审核符合条件的，方可任职。　　第十四条基金从业人员申请高级管理人员任职资格，应当具备下列条件：　　（一）具有基金从业资格；或具有中国证监会认可的其他从事证券工作经历；　　（二）有丰富的专业管理知识和经验，较强的管理工作和业务工作能力以及良好的管理工作业绩；　　（三）拟任基金管理公司高级管理人员的，应具有从事三年以上基金业务或五年以上证券、金融业务工作经历；　　拟任基金托管部高级管理人员的，应具有三年以上银行工作经历；　　（四）中国证监会规定的其他条件。　　第十五条基金管理公司、基金托管部拟聘任高级管理人员的，除应当按照本规定向中国证监会报送第九条（一）、（二）、（三）项规定的材料外，还应当提交下列材料：　　（一）基金从业资格证书复印件或从事基金业务、证券业务工作经历的证明；　　（二）拟聘任单位推荐申请人员任职的意见；（三）中国证监会要求报送的其他材料。　　第五章 日常管理　　第十六条中国证监会对基金管理公司和基金托管部高级管理人员、基金经理的资格进行年检，对基金从业人员的从业行为进行定期或不定期的检查。　　第十七条基金从业人员的基金从业资格、基金经理资格不因本人辞职、改变受聘单位等行为而失效；但取得基金从业资格、基金经理资格的人员连续十八个月未从事基金业务活动的，其资格自动失效。重新从事基金业务，应当按本规定要求的程序重新申请相关资格。　　第十八条基金管理公司、基金托管部需解聘高级管理人员的，应当事先经中国证监会同意并推荐新的人选；未经中国证监会核准任职资格的人员，基金管理公司、基金托管部不得委任其高级管理人员的职责。　　第十九条基金从业人员应遵守国家有关规律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得从事以下活动：　　（一）越权或违规经营；（二）违反基金契约或托管协议；　　（三）故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法利益；　　（四）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；　　（五）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；　　（六）玩忽职守、滥用职权；　　（七）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密；　　（八）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。　　第二十条基金从业人员不得在其他经营性机构兼职，不得从事与本职工作相关的其他任何以盈利为目的的活动。高级管理人员、基金经理在非经营性机构兼职的，应当报中国证监会备案；其他从业人员在非经营性机构兼职的，应当报聘任单位备案。　　第二十一条基金从业人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。　　第二十二条基金从业人员离开原聘单位后，不得泄露原聘单位的未公开信息，不得为他人或自己侵占原聘单位的商业机会；高级管理人员和基金经理在离开原单位三个月内不得为自己或他人买卖原单位所管理、托管的基金仍持有的股票。　　第二十三条基金管理公司总经理离任时，公司董事会应当对其进行离任审计，审计结果报中国证监会备案；其他高级管理人员离任时，聘任单位应当对其进行离任检查，检查结果应当报中国证监会备案。　　基金托管部的高级管理人员离任时，基金托管人应当对其进行离任检查，检查结果报中国证监会备案。　　第六章 罚则　　第二十四条取得基金从业人员资格的基金从业人员，违反国家有关法律、法规和本规定，除按有关法律、法规进行处罚外，中国证监会可依照本规定，视情节轻重给予下列处罚：　　（一）警告；（二）暂停基金从业人员相关资格6个月至12个月；　　（三）取消基金从业人员相关资格，自取消其基金从业人员相关资格之日起3年内不予受理其基金从业人员相关资格的申请；　　（四）取消基金从业人员相关资格，并永久性不予受理其基金从业人员相关资格的申请。　　第二十五条基金从业人员有本规定第八条所列情形之一的，中国证监会取消其基金从业人员相关资格。　　第二十六条基金高级管理人员在任职期间因涉嫌违法、违规受到有关行政部门或者司法机关调查或审讯的，在调查和审讯期间，基金管理公司、基金托管银行应采取必要的措施，保证基金管理公司和基金托管部的正常运作，确保基金资产的安全，中国证监会也可根据情况暂停其基金从业人员相关资格。　　第七章 附则　　第二十七条基金管理公司董事长的任职资格参照本规定对高级管理人员的有关规定执行。　　第二十八条基金管理公司董事的任职应当经过中国证监会审核。　　基金管理公司督察员的任免应当报中国证监会核准。　　基金管理公司和基金托管部的总经理助理、部门经理及基金管理公司的基金经理的任免应当报中国证监会备案。　　第二十九条本规定由中国证监会负责解释。第三十条本规定自发布之日起施行。