证券从业资格证基本常识

（一）申请人登录协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及第八条规定的其他申请材料提交所在机构；（二）机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会；（三）协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关的证明材料，协会在收到完整申请材料后三十日内审核完毕。 考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格。通过基础科目及任何两科专业科目考试的，取得证券从业一级资格证书（蓝色）。通过基础科目及其他四科专业科目考试的，取得证券从业二级资格证书（紫色）。 申请人应当向所在机构提交下列申请材料：（一）执业证书申请表；（二）身份证复印件；（三）学历证明复印件；（四）协会规定的其他材料。 证监会接到完整的申请材料后，对申请人的材料做出审查，并对符合条件者发给资格证书。中国证监会还根据证券从业人员的情况将资格证书分为下列类别：1.证券代理发行从业资格；2.证券经纪从业资格；3.投资顾问从业资格；4.证券中介机构电脑管理从业资格；5.证监会认为需要认定的其他类别。证券中介机构的正副总经理至少应获得中国证监会规定类别资格证书中的两种；证券经营机构中内设各证券业务部门的正、副经理人员应获得中国证监会资格证书类别中与其所从事专业相对应的资格证书；证券经营机构下设的证券营业部的正、副经理人员应获得证券经纪资格证书；证券经营机构中从事证券代理发行业务的专业人员应获得证券代理发行资格证书；证券经营机构中从事证券自营业务的专业人员、证券经营机构和证券投资咨询机构中从事为客户提供投资咨询服务的专业人员、证券投资咨询机构内设各业务部门的正、副经理人员应获得投资顾问资格证书；证券清算、登记机构内设各业务部门的正、副经理人员应获得证券经纪、投资顾问、证券中介电脑管理三种证书中的一种；各类证券中介机构的电脑管理人员应获得证券中介机构电脑管理资格证书。中国证监会对获得资格证书的人员予以注册登记并社会公布。

证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。过了这个门槛才能够被证券公司和金融机构聘用，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。依据中国证券协会规定：证券从业人员应当具备证券从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。证券从业资格知识点,证券从业资格考试,传知网校证券从业资格《金融市场基础知识》知识点：提存比率。各国有所不同，一般包括：(1)按存款的类别规定准备金比率。存款期限短的存款准备率就高，存款期限长的存款准备率就低。自1935年以来，大多数国家采用单一的存款准备率制，对所有存款都按同一比率计提准备金。(2)按银行经营规模、经营环境规定不同比率。一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备率就较高，反之则较低。(3)对商业银行库存现金是否抵充法定存款准备金有不同的规定。多数国家规定，商业银行的业务库存不存人中央银行就不能作为法定存款准备金。美国从1960年11月起，业务库存也算作法定准备金。(4)法定存款准备金率的调整幅度不同。多数国家都规定一个调整限幅，有的国家规定每次调整的幅度为2%，有的允许高达50%。(5)准备金中现金的比例。(6)准备金以外的准备。证券从业资格《金融市场基础知识》知识点：作用过程。存款准备金率及法定准备的构成与应保持的限额，对银行的资产负债比率及经营方向有着直接的影响。如存款准备率提高，可以促进商业银行多吸收存款以保持原有的资产规模，或收缩贷款、减少投资、出售债权以适应被压缩的可用资金规模。中央银行通过增大或降低存款准备金率来调节商业银行的信用创造能力，控制货币供应量的伸缩，以达到稳定通货的政策目的，因而存款准备金制度成为中央银行实施货币政策的一项有效工具。由于存款准备金率的变动对经济和金融所带来的调整效应比较强烈，中央银行不能把它作为短期的政策工具经常性地加以运用，因此存款准备金率有变动幅度小、调整频率慢甚至长期稳定不动的趋势。

以下是证券从业知识点一、首次公开发行股票的基本条件和一般规定：1.首次公开发行的发行人应当是依法设立并核发存续的股份有限公司；2.持续经营时间应当在3年以上；3.注册资本已足额缴纳；4.生产经营合法；5.最近3年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化；6.股权清晰；7.发行人应具备资产完整、人员独立、财务独立、机构独立、业务独立的独立性；8.发行人应规范运行。二、发行人的财务指标应满足以下要求：1.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据。2.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超人民币5000万元；或者最近3个会计年度营业收入累计超人民币3亿元。3.发行前股本、总额不少于人民币3000万元。4.最近1期期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20%。5.最近1期期末不存在未弥补亏损。三、上市公司非公开发行股票的基本条件和一般规定：1.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%；2.本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让；3.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让；4.募集资金使用符合规定；5.本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。6.非公开发行股票的发行对象不得超过10名；7.发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。四、证券交易规则主要包括：1.集中竞价交易规则。交易程序包括：开设交易账户；委托买卖；场内竞价；清算与过户。2.大宗交易规则。3.金融期货交易规则—基本规则：保证金交易规则；当日无负债结算规则；强制平仓规则；逐日盯市规则；结算会员规则；风险控制规则。五、证券投资基金的作用：1.基金为中小投资者拓宽了投资渠道；2.有利于证券市场的稳定和发展。六、基金管理人的更换条件：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：1.被依法取消基金管理资格；2.被基金份额持有人大会解任；3.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；4.基金合同约定的其他情形。七、基金托管人的职责：1.安全保管基金财产；2.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；4.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；5.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；6.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；7.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；8.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；9.按照规定召集基金份额持有人大会；10.按照规定监督基金管理人的投资运作；11.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。八、证券投资基金的费用：1.基金管理费；2.基金托管费；3.基金交易费——印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。4.基金运作费——审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。5.基金销售服务费——支付销售机构佣金、基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。九、基金的投资风险：（1）市场风险；（2）管理能力风险；（3）技术风险；（4）巨额赎回风险。十、金融期货的基本功能：（1）套期保值功能；（2）价格发现功能；（3）投机功能；（4）套利功能。

从业证取消，大家都在关心从业部分的知识，还会不会用到，对此，小奥的看法是，在2018年的初级会计考试中，很可能会出现从业知识，而且会计从业作为会计曾经的入门考试，就是会计行业的基础，不管怎么说，学习以后，总没有坏处。尤其对于零基础的学员来说，想要顺利备考，首先要从会计从业基础知识开始学起，下面小奥三招为你解读从业学习攻略，助你夯实基础。基础课程是关键对于零基础考生想要快速入门，不能单单自己埋头苦学。目前零基础考生的备考形式是时间紧任务重，11月1日就将进入到初级会计职称报名阶段，科学的备考周期是报名之后就将进入到基础阶段的学习，所以在这之前一定要先将会计从业基础知识熟练掌握。目前初级会计职称考试大纲尚未公布，对于是否会加入会计从业的内容还是未知，但由于从业知识的基础性地位，会计考试之间的衔接性，想要顺利备考初级还是需要牢固掌握会计从业基础，东奥2018年初级会计职称备考方案中根据初级会计考试的特点，对零基础考生和基础薄弱的考生推出指引班，补充会计从业基础更好地衔接初级会计考试内容。循序渐进莫急躁在备考的初期不要图速度直接去学习初级的内容，或者在学习从业知识的时候选择性的学习，学习的时候切忌把知识学的夹生了，第一遍一定要注重学习的质量。按照章节顺序循序渐进的学习，教材对知识点安排的顺序都是有道理可言的，后边的内容是在前边的基础上进行表述的，所有知识点都是一环扣一环的，一个环节上的纰漏，就会使整条知识链断掉，学习将无法正常的运转下去。可以适当增加每天的任务量和提高效率但是不要漏掉某一个知识点的学习。会计从业知识点内容难度不是很大，都是入门级的基础性知识，对于零基础考生来说学习知识难度不是很大，难的是建立会计的思维逻辑，这就需要我们多听多看多做。考试真题来实践经过看书听课之后对于知识点在脑海中只能说形成了初步的印象，但是后期要想达到深刻的记忆，需要做题来巩固，只有通过做题我们才能把脑海中抽象的概念具体化，真正意义上理解老师讲述的内容，通过做题不但能够加深我们的理解还会巩固我们的记忆。为了节省时间提高效率，建议大家直接做考试真题，试题质量比较高，对知识点的考察更加地缜密。最后希望各位零基础考生在初级会计考试报名前期能够科学安排自己的备考，完美衔接初级会计考试内容。

一般来说，具备以下几个特点的人比较适合投资股票：（1）有较强的心理承受能力。股市投资变数极多，千万不要企望自己成为常胜将军。要做好万一遭到套牢或出现亏损的心理准备，这样才能在真正遇到困难时冷静应对，兵来降到，水来土掩。2、在选股时首先确定选择那个版块，以及在确定板块之后可以去选择这些板块内的热点或者龙头股，因为这些热点股或者龙头股往往走势比较好，是可以长期获利的股票，因此在选股时要确定在哪个版块，并在该版块内寻找热点或者大盘中代表主要趋势的股票。谢你对我们的支持，希望我的回答能有所作用，欢迎追问，再次表示感谢！

1、《证券市场基本法律法规》2、《金融市场基础知识》

证券从业考试基础知识考点精选：证券公司的主要业务

证券公司的主要业务

一、证券经纪业务

1、又称代理买卖证券业务，指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务

2、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务、通过证交所代理买卖证券业务

柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券的代理买卖

3、证券经纪委托关系的`建立表现为开户和委托两个环节

4、证券公司可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理进行客户招揽、客户服务及产品销售

5、证券经纪人应当具有证券从业资格

二、 证券投资咨询业务

2 种基本业务形式

1、证券投资顾问业务

2、发布证券研究报告

三、财务顾问业务

1、为企业申请证券发行上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

2、为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易提供咨询服务

3、为收购上市公司及相关的资产重组、债务重组提供咨询服务

4、为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理提供咨询服务

5、为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等咨询服务

6、为上市公司债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、股权重组提供咨询服务

四、证券承销与保荐

五、证券自营业务

六、证券资产管理业务

1、经营证券资产管理业务的资格条件

①净资本不低于 2 亿

②限定性集合资产管理计划的净资本限额为 3 亿

③非限定性集合资产管理计划的净资本限额为 5 亿

④3 年以上从业经验的人员不少于 5 人

2、单一客户定向资产管理计划、多个客户集合资产管理计划、特定目的专项资产管理计划

(1)定向资产管理计划：

①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;

②具体投资方向在资产管理合同种约定;

③必须在单一客户的专用证券帐户种封闭运行

(2)集合资产管理计划：

①集合性，证券公司与客户是一对多

②投资范围有限定性和非限定性之分

③客户资产必须托管

④专门帐户投资运作

⑤严格的信息披露

(3)专项资产管理计划：

①综合性，证券公司与客户可以是一对一，或一对多

②特定性，投资目标特定

③专门帐户运作

3、限定性集合资产管理计划

①主要投资固定收益类金融产品

②权益类证券、股票型基金的投资不得超过该计划资产净值的 20%

4、非限定性集合资产管理计划

投资范围由管理合同约定，不受前述约束

七、融资业务

1、融资融券业务指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动

2、证券公司申请融资融券业务试点的主要条件：

①经营经纪业务满 3 年

②分类评价等级较高

③最近 2 年无违法违规

2、证券公司中间介绍业务(IB)

(1)指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动

(2)我国规定证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务

(3)资格条件：

①申请前 6 个月风控指标符合规定

②已建立客户交易结算资金第三方存管

③全资拥有或控股 1 家期货公司，或者与 1 家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前 2 个月的风险监管指标符合标准

④公司总部至少 5 名、拟开展此业务的营业部至少 2 名具有期货从业资格人员

(4)业务范围：

①协助开户

②提供期货行情信息、交易设施

③不得代理客户期货交易、结算、交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金、不得利用证券资金帐户为客户存取、划转期货保证金

(5)业务规则：

①证券公司只能接受其全资拥有或控股的，或被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务

②证券公司与期货公司应当独立经营，财务、人员、经营场所分开隔离