证券行业的廉洁从业风险点

证券经营机构在廉洁从业风险防控方面应该承担主体责任。以下为中国证券业协会出台的《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》节选《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》第四条证券经营机构承担廉洁文化建设、廉洁从业风险防控主体责任，应当在公司重要制度中以专门章节明确廉洁从业要求，建立涵盖所有业务及各个环节的廉洁从业内部控制制度，将其纳入整个内部控制体系之中，制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，明确董事、监事、高级管理人员及各层级管理人员的廉洁文化建设和廉洁从业管理责任，并对廉洁从业风险防控工作的相关底稿留档保存。第五条证券经营机构的董事、监事、高级管理人员及各层级管理人员、工作人员应当充分了解廉洁从业有关规定，落实各项廉洁从业要求，并承担相应的廉洁从业责任。证券经营机构董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。证券经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任。证券经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人，各级负责人应加强对所属部门、分支机构或子公司工作人员的廉洁从业管理，在职责范围内承担相应管理责任。监事会或者监事对董事、高级管理人员履行廉洁从业管理职责的情况进行监督。第八条证券经营机构应当加强对第三方机构或者个人有偿支付的管理。委托、聘用第三方机构或者个人提供投资顾问、财务顾问、产品代销、专业咨询等服务，应当明确第三方的资质条件，事先签署服务协议，履行内部审批程序，协议中应明确约定服务内容、服务期限以及费用标准等；相关规定对第三方的资质条件有明确要求的，还应当符合其规定。证券经营机构及其工作人员不得签署虚构服务主体或者服务内容的协议、利用本机构或者客户资产，向不具备相关专业能力或者未提供相应服务的第三方支付咨询费、顾问费、服务费等费用。第十条证券经营机构应当制定覆盖全体工作人员的廉洁从业规范，并将工作人员廉洁从业情况纳入人事管理体系，在遇有人员聘用、从业人员登记和后续管理、晋级、提拔、离职以及考核、审计、稽核等情形时，应当对其廉洁从业情况予以考察评估。第十一条证券经营机构应当加强廉洁文化建设，每年开展覆盖全体工作人员的廉洁培训和教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定，提高工作人员廉洁意识，并在新员工入职、岗位调整、员工晋升时，向其传达相应的廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺。

廉洁从业风险的内涵主要包括以下几个关键点：1.违规行为风险：指从业人员在职业生涯中可能违反法律法规、行业规范或组织内部规定的行为。这包括贪污受贿、挪用公款、滥用职权等行为，可能导致法律责任和声誉受损。2.利益冲突风险：指从业人员可能面临的与其职责相冲突的利益关系，包括私人利益与公共利益、个人利益与组织利益之间的矛盾。这可能导致偏袒特定利益群体、损害组织利益、失去公信力等问题。3.道德失范风险：指从业人员可能出现的道德观念淡漠、行为不端的情况。这包括不诚实、不公正、不诚信、违背职业操守等行为，可能引发信任危机、团队冲突以及声誉受损等后果。

廉洁风险点有思想道德风险、岗位职责风险、业务流程风险、制度机制风险、外部环境风险等。

1、思想道德风险

是指因放松政治理论学习和世界观改造，权力观、政绩观、利益观不正确等，可能造成权力失控和行为失范等腐败风险。

2、岗位职责风险

是指因工作岗位的特殊性，在岗人员不履行或不正确履行职责，可能造成权力失控和行为失范等腐败风险。

3、业务流程风险

是指因工作业务流程不规范，可能造成权力失控和行为失范等腐败风险。

4、制度机制风险

是指因制度机制缺失或不健全、自由裁量空间较大、缺乏有效制约监督，可能造成权力失控和行为失范等腐败风险。

5、外部环境风险

是指因行业“潜规则”、生活圈和社交圈对个人的不利影响，可能造成权力失控和行为失范等腐败风险。

如何做到清正廉洁：

1、要自重

就是要注重自己的人格，严肃自己的言行，尊重自己的名声，珍惜自己的形象，沉浮不躁，荣辱不惊，诚诚恳恳待人，清清白白处世，认认真真干事，堂堂正正做人。

领导干部既是管理国家和社会事务的领导者，又是人民的公仆，这就要求领导干部要增强政治责任感和使命感，正确对待权力和使用权力，要时刻想到自己是一名党员、是一名领导干部，不能在金钱美色面前丧失意志，不能沉湎于那些酒绿灯红的场所，不能在处理个人和他人利益时只考虑个人，要时刻维护领导干部形象。

2、要自省

就是要经常反省自己的思想行为是否符合党和人民的利益。作为一名党员领导干部，必须始终注重自身的道德修养，养成“吾日三省吾身”的良好习惯。

“人非圣贤，孰能无过”，一个人在工作和生活中，难免会出现这样或那样的不足和缺点，如果向来“自我感觉良好”，总是觉得“一贯正确”，自以为是，刚愎自用，那是极其危险的，对此必须有清醒的认识。