证券从业金融风险口诀汇总

证券从业资格证考试出题主要是以客观题为主，可以考前通过上学吧证券从业资格证APP等去多做点试题练习，总结一些答题技巧，下面是我总结的2点：

合理规划好答题时间，先易后难

证券从业资格证考试总共有100道题，考试时间为120分钟，大家有充足的时间答完试题，不过大家也要合理规划一下每道题的时间，控制在1分钟左右，不能因为某道题特别难，就一直卡在那里，在保证自己在有效的时间内获得最高的分。

对试题关键词进行标记

证券从业考试大部分都是以基础考题为主，当中也包括了不少时间类、判断性比较强的、理论类等概念性考题，难度比较小，更容易得分，但是要注意认真审题、并且将题目的关键字进行标记，例如涉及完全、一定、必须等极端用词时，务必要谨慎！

2017年证券从业考试数字记忆法

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。下面由我为大家分享证券从业考试数字记忆法，欢迎大家阅读浏览。

1. 有限责任公司由50个以下股东共同出资设立，最少为股东为1人，此种情形下为一人有限责任公司。股份有限公司以不超过200个股东出资共同设立。

2. 以生产经营为主的公司注册资本为人民币50万元，以商品批发为主的50万人民币，以商业零售为主的30万人民币，科技开发、咨询、服务性公司注册资本为10万元。

3. 公司连续5年不向股东分配利润，而公司5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的可以请求公司按照合理的价格收购其股权。自股东会会议通过之日起60日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议通过之日起90日内向人民法院提起诉讼。

4. 公司的合并与分立是公司的特别决议事项。有限责任公司，必须经代表23以上有表决权的股东通过;在股份有限公司，必须经出席会议的股东所持表决权的23以上通过。 注：特别决议事项23的股东通过，普通决议事项只需要12的股东表决通过。

5. 控股股东是指其出资额占有限责任公司资本总额的50%以上或其持有的股份占股份有限公司股本总额的50%以上的股东。

6. 罚款; 由公司登记机关对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款;对提虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款。

7. 证券公开发行的条件：向累计超过200人的特定对象发行证券构成公开发行。

8. 设立股份有限公司股票发行的条件：

1) 发起人认购的股本数额不少于公司拟发行的股本总额的35%，其股份在3年之内不得转让。

2) 在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币3000万，但是国家另有规定的除外。

3) 向社会公众发行部分不得少于公司拟发行的股本总额的25%，其中公司职工认购的股本数不得超过拟发行社会公众发行股本总额的10%;公司发行股本总额超过4亿元的，向社会公众发行的比例不少于股本总额的10%。

4) 发起人在近3年内没有重大违法行为。

9. 公司公开发行新股，还应满足最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。

10. 向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，必须采取承销团的形式进行销售。

11. 主承销人具备的条件： 主要负责人中23的工作人员有3年以上的`证券管理工作经历，或者有5年以上的金融管理工作经验;有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上;全部从业人员在以往3年内的承销过程中，没有因内幕交易、侵害客户利益、工作严重失误受到起诉或行政处分;承销机构及其主要负责人在前3年的承销过程中，无欺诈、提供虚假信息有关的行为。

12. 股票上市公告事项：股票发行情况，股权结构和最大的10名股东的名单及持股数;公司近3年或者开业以来的经营业绩和财务状况以及下一年的盈利预测文件。

13. 证券交易暂停情形：股票近3年连续亏损;债券近2年连续亏损; 终止交易的情形：股票近3年连续亏损，在最后一个年度内未通用恢复盈利。

14. 协议收购上市公司时，达成协议后必须在3日内向将该收购协议向国务院证券监督机构作出书面报告，并公告。通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行股份的30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购要约，且事先必须向国务院证券监督管理机构报送上市公司收购报告书。15日后，公告其收购要约。收购要约的期限不得少于30日，并不得超过60日。

15. 收购要约期限届满，收购人持有被收购公司的股份数达到该公司已发行的股份总数的75%以上的该上市公司的股票应当在证券交易所终止交易。收购达股份总数的90%以上的，其余仍持有被收购公司股票的股东，有权向收购人以收购要约的同等条件出售其股票，收购人应当收购。

16. 基金管理人义务：保存基金的会计账册、记录15年以上。

17. 法律规定，基金管理人或者基金托管人未将基金资产与其自有资产分开，或者未对基金资产实行分账管理的，责令改正，并处5万元以上50万元以下罚款，没收其违法所得。造成基金份额持有人损失的，承担赔偿责任并对直接负责人和主管人员可处3万元以上30万元以下罚款。

18. 期货公司的设立条件： 注册酱最低额为3000万元、主要股东以及实际控股人具有持续盈利的能力，信誉良好，3年无重大违法记录。

19. 证券公司股东出资规定，非货币出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

20. 证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案，证券公司不得将客户的资金账户和证券账户提供给他人使用。

21. 证券投资咨询人员的申请条件：具有2年从事证券业务的经历。申请证券投资顾问和证券分析师需具有2年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明。

22. 个人申请保荐代表人的条件：具备3年以上保荐相关业务的经历;最近3年内在境内证券业发行项目中担任过项目协办人;无不良诚信记录，近3年未受到中国证监会的行政处罚。

23. 财务顾问主办人应当具备的条件：最近24个月无违反诚信的不良记录;最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分;最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。

24. 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件： 分别从事证券或者期货投资咨询的业务机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同事从事证券和期货投资咨询业务机构，有10名以上取得证券期货投资咨询从业资格的专职人员。其高级管理人员人，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。 有100万元人民币以上的注册资本。

25. 证券公司从事财务顾问业务的条件：公司控股股东、实际控股人信誉良好且近3年无重大违法违规记录;财务顾问主办人不少于5人。

26. 证券公司申请从事财务顾问业务提交的文件：近3年无重大违法违规记录的说明;最近3年的从业经历;经从事证券业务资格的会计事务所审计的公司最近2年的财务会计报告。

27. 证券公司不得担任财务顾问业务的情形： 最近24个月内存在违反诚信的不良记录; 最近24个月因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分; 最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者正在被调查。

28. 财务顾问的持续督导： 在持续督导期间，财务顾问出具持续督导意见，并在前述定期报告披露的15日内向上市公司所在地的证监会派出机构报告。财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。

29. 证券自营业务监管：证券公司每月、每半年、每年向中国证监会和交易所报送自营业务情况统计表;自营业务的原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少保存20年;证券交易所监管：要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券交易所。每年6月30日和12月31日过后的30日内，向中国证监会报送各客会员截止到该日证券自营业务情况。

30. 开展资产管理业务，净资本不低于2亿元，且符合中国证监会各项风险监控指标的规定。管理业务人员具有从业资格证，无不良记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者 证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人;最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚。

31. 证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广;合格投资者不得超过200人;个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币，公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

32. 证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件： 公司及其董事、监事高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚; 财务状况良好，最近2年各项风险控制指标符合规定;信息系统安全稳定运行，近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故。

33. 融资融券业务合同：客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。

34. 监管部门对融资融券业务的规定：证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内，向中国证券会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况进行报告：对全体客户和前10名客户的融资融券余额进行报告。

证券从业考试备考已经过去许久，为了帮助考生能够更好的了解备考，下面由我为你精心准备了“2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点汇总【一】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!

考点归纳：我国金融市场的监管体制

1.我国金融监管体制的演变

中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”，即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。

(1)第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。

(2)第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。1992年国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，将证券业的监管职能从人民银行分离出来，这标志着我国分业监管体系的开始。1995年《中华人民共和国中国人民银行法》颁布实施，首次从法律上确立了中国人民银行作为中央银行的地位。

(3)第三阶段为1998年到2008年，该阶段“一行三会”体制成型，2003年4月，随着中国银行业监督委员会的成立，我国金融监管实现了货币政策与银行监管职能相分离，标志着我国“一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立。

(4)第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革。

(5)第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段。

2017年7月第五次全国金融工作会议提出设立国务院金融稳定发展委员会，标志着此前的“机构监管”将朝着“功能监管、行为监管”方向改革。

2018年，决定组建中国银行保险监督管理委员会。至此，我国进入了“一委一行两会”的新金融监管体制时代，逐步建立起符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架。

2.国务院金融稳定发展委员会的职责

国务院金融稳定发展委员会的定位是“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”，负责协调中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局、发展改革委、财政部等金融、财政部门，强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责，落实金融监管部门监管职责，并强化监管问责。国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在中国人民银行。

国务院金融稳定发展委员会目前重点关注四方面问题：

一是影子银行，使影子银行业务回归银行资产负债表;

二是资产管理行业，理顺和精简对资产管理行业的监管;

三是互联网金融，加强互联网金融业务的持牌监管，健全互联网金融监管长效机制;

四是金融控股公司，对跨部门交易出台相应的监管政策。

3.中国人民银行的职责

中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括：

(1)发布与履行其职责有关的命令和规章;

(2)依法制定和执行货币政策;

(3)发行人民币，管理人民币流通;

(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;

(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;

(6)监督管理黄金市场;

(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;

(8)经理国库;

(9)维护支付、清算系统的正常运行;

(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;

(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;

(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;

(13)国务院规定的其他职责。

4.中国银行保险监督管理委员会的拟定职责

2018年3月17日十三届全国人大一次会议通过的《国务院机构改革方案》规定，将原中国银行业监督管理委员会和原中国保险监督管理委员会的职责整合，组建中国银行保险监督管理委员会，作为国务院直属事业单位。将原中国银行业监督管理委员会和原中国保险监督管理委员会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划入中国人民银行。不再保留中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。

5.中国证券监督管理委员会的职责

中国证监会的主要职责是：

(1)研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划;起草证券期货市场的有关法律法规;制定证券期货市场的有关规章、规则和办法。

(2)垂直领导全国证券监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。管理有关证券公司的领导班子和领导成员，负责有关证券公司监事会的日常管理工作。

(3)监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由中国证监会负责的债券和其他证券的发行、上市、交易、托管和结算;监管证券投资基金活动;批准企业债券的上市;监管上市国债和企业债券的交易活动。

(4)监管境内期货合约的上市、交易和清算;按规定监督境内机构从事境外期货业务。

(5)监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为。

(6)管理证券期货交易所;按规定管理证券期货交易所的高级管理人员;归口管理证券业协会和期货业协会。

(7)监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记清算公司、期货清算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构;与中国人民银行共同审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务;制定上述机构髙级管理人员任职资格的管理办法并组织实施;指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员的资格管理。

(8)监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市;监管境内机构到境外设立证券机构;监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务。

(9)监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。

(10)会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格并监管其相关的业务活动;监管律师事务所、律师从事证券期货相关业务的活动。

(11)依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。

(12)归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。

(13)国务院交办的其他事项。

考点归纳：证券公司的业务

证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

证券公司的主要业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍业务，私募投资基金业务和另类投资业务等。

考点归纳：美国金融市场监管

1929-1933年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管体制。所谓的“双层”，是指在联邦和州两个层级都有金融监管部门;“多头”，是指设立了多家监管机构，分别行使不同的监管职责。

1.联邦和州双层监管

美国国会、州和地方议会均拥有立法权。

此外，美国还有跨部门的监管机制，主要是联邦金融机构检查委员会(FFIEC)和总统金融市场工作组(PWG)。

2.分业监管体系

(1)银行业监管机构。美国大多数银行由不止一家监管机构负责监管。

(2)证券业监管机构。美国的各类证券市场，包括国债、市政债券、公司债、股票、衍生品市场等，由美国财政部、市政债券决策委员会、证券交易委员会、美国金融业监管局以及商品期货交易委员会等不同的监管机构负责监管。

(3)保险业监管机构

美国的保险监管职责主要由各州的保险监管局承担，包括市场准入以及监测检査等日常监管。

此外，各州保险监管局于1987年共同设立了全美保险监管协会，作为州保险监管局的辅助监管机构。

考点归纳：全球金融市场形成及发展趋势

迄今为止，现代金融市场产生的确切年代尚无定论。

15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。

1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

此后，全球金融市场的发展可分为以下五个阶段。

1.第一阶段：从17世纪英国崛起到第一次世界大战。

(1)1649年，英国成立了世界上第一家股份制商业银行——英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立。

1773年成立的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最大的交易所。

1816年，英国首先实行金本位制，英镑成为使用最广泛的货币。

(2)美国金融市场是从买卖政府债券开始的。

1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所。

独立战争结束后，美国工业革命开始。受工业革命影响，证券市场上的公司股票逐渐取代政府债券的地位，股票交易开始盛行。

2.第二阶段：从第一次世界大战开始到第二次世界大战结束。

第二次世界大战结束前夕，1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行(世界银行前身)和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。

3.第三阶段：从第二次世界大战结束到1971年布雷顿森林体系瓦解。

纽约、伦敦和东京成为国际金融市场的“金三角”。1957年签署的《罗马条约》建立了欧洲经济共同体，从最初6个成员国发展为包括28个成员国的欧盟，包括面积覆盖欧洲一半以上的共同货币(欧元)和欧盟的中央银行。

4.第四阶段：从布雷顿森林体系瓦解到2007年全球金融危机前夕。

5.第五阶段：2007年全球金融危机爆发以来。

考点归纳：间接融资

1.间接融资的定义

间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

2.间接融资的特点

(1)资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。

(2)融资的相对集中性。

(3)融资信誉的差异性相对较小。

(4)全部具有可逆性(即可返还性)。通过金融中介的融资均属借贷融资，到期必须归还并支付利息。

(5)融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。

3.间接融资的方式

常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。

(1)银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。

(2)消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。

(3)租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。