银行从业考试第二章内容

【 #银行从业资格#导语】祝大家顺利通过银行从业资格下半年考试！ 　　从往年《个人理财》考情分析，考试中会涉及到不少计算题，在整个试卷占20分，难度系数达到五颗星。这可能让许多考生望而生畏。但实际上计算题不会太难，关键是我们要能够把公式记住，而题目本身考查的也主要是一些基本的计算。　　《个人理财》必考点主要在第2、4、6、7章，考前需重点(理解)记忆。　　具体各章重要知识点归纳如下：　　第一章个人理财概述(占比5分左右)　　第一节个人理相关定义　　知识点一：个人理财相关定义　　知识点二：个人理财业务相关主体(熟悉)　　知识点三：银行个人理财业务分类(了解)　　第二节个人理财业务的发展及原因(了解)　　知识点一：个人理财业务的发展　　知识点二：国内个人理财业务迅速发展的原因　　第三节理财师的执业资格和要求　　知识点一：理财师队伍状况(了解)　　知识点二：理财师的职业特征(了解)　　知识点三：理财师的执业资格(掌握)　　第二章个人理财业务相关法律法规(占比20分左右)　　第一节理财师的法律法规的基础知识　　知识点一：法律知识的重要性　　知识点二：中国的法律体系(熟悉)　　知识点三：民事法律关系介绍　　知识点四：合同法律关系　　第二节理财规划中的法律法规(掌握)　　知识点一：物权法(掌握)　　知识点二：婚姻法(掌握)　　知识点三：个人独资企业法和合伙企业法(熟悉)　　第三节理财产品及销售相关法律法规(熟悉)　　知识点一：商业银行理财产品设计的重要法律法规　　知识点二：基金代销业务涉及的法律法规　　知识点三：保险代理业务涉及的相关法律法规　　知识点四：银信理财业务涉及的法律法规　　知识点五：黄金期货交易业务涉及的法律法规　　知识点六：个人外汇管理涉及的法律法规　　第三章理财投资市场概述(占比5分左右)　　第一节金融市场概述　　知识点一：金融市场概念　　知识点二：金融市场的特点(掌握)　　知识点三：金融市场的构成要素(掌握)　　知识点四：金融市场功能(掌握)　　第二节金融市场分类(掌握)　　知识点一：有形市场和无形市场　　知识点二：发行市场和流通市场　　知识点三：货币市场和资本市场　　知识点四：金融市场功能　　第三节投资理财市场介绍(掌握)　　知识点一：货币市场介绍　　知识点二：债券市场介绍　　知识点三：股票市场介绍　　知识点四：金融衍生品市场介绍　　知识点五：外汇市场介绍　　知识点六：保险市场介绍　　知识点七：贵金属市场及其他投资市场介绍　　第四章理财产品概述(占比25分左右)　　第一节银行理财产品　　知识点一：银行理财产品概述　　知识点二：银行理财产品分类及特点(掌握)　　知识点三：银行理财产品风险及法律约束(掌握)　　第二节银行代理理财产品　　知识点一：银行代理理财产品概述　　知识点二：基金(掌握)　　知识点三：保险(掌握)　　知识点四：国债(掌握)　　知识点五：信托产品(掌握)　　知识点六：贵金属(熟悉)　　知识点七：券商管理计划(了解)　　第四节其他理财产品(熟悉)　　知识点一：股票　　知识点二：中小企业私募债　　知识点三：基金子公司产品　　知识点四：合伙制私募基金　　第五章客户分类与需求分析(占比5分左右)　　第一节(了解)客户需求的重要性(熟悉)　　知识点一：企业经营理念发展的趋势　　知识点二：理财师工作职责的要求　　知识点三：理财服务规范和质量的要求　　第二节(了解)客户的主要内容　　知识点一：(了解)客户的主要内容　　知识点二：客户需求分析　　第三节客户分类与客户需求分析　　知识点一：不同的客户分类方法(熟悉)　　知识点二：生命周期与客户需求的关系(掌握)　　第四节(了解)客户的方法(掌握)　　知识点一：开户资料　　知识点二：调查问卷　　知识点三：面谈沟通　　知识点四：电话沟通　　第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)　　第一节货币时间价值的基本概念　　知识点一：货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)　　知识点二：时间价值的基本参数(掌握)　　知识点三：现值与终值的计算(掌握)　　知识点四：复利系数表(掌握)　　知识点五：72法则(掌握)　　知识点六：有效利率的计算(掌握)　　第二节规则现金流的计算(掌握)　　知识点一：普通年金　　知识点二：永续年金　　知识点三：增长金年金　　第三节不规则现金流的计算(掌握)　　知识点一：净现值(NPV)　　知识点二：内部回报率(IRR)　　第四节理财规划计算工具　　知识点一：财务计算器(了解)　　知识点二：Excel的使用(了解)　　知识点三：金融理财工具的特点及比较(了解)　　知识点四：货币时间价值在理财规划中的应用(熟悉)　　第七章理财师的工作流程和方法(占比25分左右)　　第一节概述(掌握)　　第二节接触客户、建立信任关系　　知识点一：接触客户(掌握)　　知识点二：建立信任关系(掌握)　　知识点三：需要告知客户的理财服务信息(了解)　　第三节分析客户家庭财务现状(理解)　　知识点一：收集客户信息的必要性和基本技巧　　知识点二：客户信息的内容　　知识点三：客户信息的整理　　知识点四：分析客户财务现状　　第四节明确客户的理财目标(掌握)　　知识点一：理财目标的内容　　知识点二：理财目标确定的原则　　知识点三：确定理财目标的步骤　　第五节制定理财规划方案(掌握)　　知识点一：理财规划方案的内容　　知识点二：制定和提交书面理财规划方案　　第六节理财规划方案的执行(熟悉)　　知识点一：执行理财规划方案的原则　　知识点二：执行理财规划方案的注意因素　　知识点三：客户档案管理　　第七节后续跟踪服务(了解)　　知识点一：后续跟踪服务的必要性　　知识点二：实施方案跟踪和评估服务　　知识点三：从不定期评估和方案调整　　知识点四：从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

银行从业资格考试要考《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》，其中下设《银行业专业实务》科目《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》。

银行资格考试分公共基础科目和专业科目。公共基础科目：公共基础(公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识)。

专业科目：银行从业资格。个人理财、风险管理、银行管理、个人贷款和公司信贷(专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能)。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。考试形式：资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。银行从业考试是机考，有题库，随机抽的题，形式跟计算机二级考试似的。监考的有银行业协会的人在巡考。题型：选择与判断，选择分多选与单选。资格考试大纲由认证办公室组织制定：资格考试的命题范围以公布的考试大纲为准。

准考证打印：考生可凭报名时获取的账号和密码登录中国银行业从业人员资格认证考试页面自行打印准考证。

考生退考：已缴费并被确认报名有效的考生，如因特殊情况不能参加考试，可于规定时间内在线进行退考申请。手续费每科次10元将直接从报名费中扣除，余款在退考工作结束15个工作日后退回。

发票寄送：为保证发票邮寄工作的有效开展，请考生务必在报名时认真填写并核实报考信息中的通信地址及邮编。发票将按所填报地址分批邮寄至考生。考试信息：请考生在报考及考试期间，随时关注会计网银行从业栏目，以免错过重要信息。

银行从业的考试科目如下：

1、金融市场基础知识：涉及金融市场的基本概念、金融产品和交易方式等。

2、银行业务基础知识：包括存款业务、贷款业务、结算业务、国际业务等方面的知识。

3、银行法律法规与业务规范：涵盖银行法律法规、银行业务操作规范、合规管理等方面的内容。

4、银行风险管理：涉及银行风险的识别、评估和管理，包括信用风险、市场风险、操作风险等。

5、银行内部控制与内审：关于银行内部控制的原则、要求和实施，以及内部审计的基本知识。

6、金融监管与合规：包括金融监管机构的职责与监管要求，以及银行业务的合规管理。

银行从业的特点

1、金融专业性：银行从业需要具备一定的金融知识和专业技能。从业人员需要了解金融市场、金融产品、银行业务等方面的知识，能够熟练操作和处理与金融相关的工作。

2、法律法规性：银行从业涉及到大量的法律法规和监管要求。从业人员需要遵守相关法规和政策，严格执行合规要求，确保银行业务的合法性和规范性。

3、高度责任性：银行从业人员处理的是客户的财务资产，因此需要承担相应的责任。从业人员需要保护客户利益，确保业务操作的安全性和准确性。

4、风险管理：银行从业涉及到各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。从业人员需要具备风险识别、评估和管理的能力，能够有效控制和应对各种风险。

2022年的初级银行从业资格考试即将在五天后正式迎来考试，考生们在经历了延期的两个月充分备考之后，想必对于之前考试复习的内容做了详尽的补充和梳理，对于考试的把握也更大了，那接下来就和我一起来看看2022年初级银行从业资格考试《风险管理》各章节内容及分值分布吧！

科目特点：

在银行业从业职业资格考试的科目中，《风险管理》科目的 特点是内容多、内容杂、内容细 ，需要大量地记忆，但不能机械性地死记硬背；同时需要适当地做题巩固学习效果，查漏补缺。

银行从业资格考试《风险管理》命题，充分体现“知识为本、技能为重、道德为先”的命题指导思想。“知识为本”，主要测试考试是否具备中国银行业从业人员所应具备的基础 理论知识，题目范围广，大多数章节都会有题目出现；“技能为重”，主要测试考生是否掌握基本应用技能；“道德为先”，其目的在于测试考生是否掌握基本职业道德要求。

各章节内容及分值分布

第一章 风险管理基础（重要，占10分）

第二章 风险管理体系（了解，占5分）

具体风险类别（三章第七章）

第三章 信用风险管理（重要掌握，占25分）

第四章 市场风险管理（重要掌握，占20分）

第五章 操作风险管理（重要掌握，占20分）

第六章 流动性风险管理（重要，占10分）

第七章 其他风险管理（了解，占5分）

第八章 银行监管与市场约束（了解，占5分）

备考注意事项：

第一、抓住重点，根据《风险管理》考试的重点内容，考生应把时间和精力用在重点需要掌握的内容上；

第二、安排轮次 。一般来说，复习是一个由不熟悉到熟悉的过程，因此要不断的重复才能真正弄熟弄透知识点。最好分三个轮次：第一轮的目的主要是熟悉掌握风险管理相关知识点，第二轮把这些知识点串联起来以求对相关知识的全面了解和整体把握，第三轮要熟练运用考核内容；

第三、留有余地 。计划毕竟只是对未来行动的打算，在计划实施过程中也许会有很多不确定的因素干扰，因此在制定计划时要留有余地，不能满打满算。

银行专业资格考试考察内容：

1.必考科目：《银行业法律法规与综合能力》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

主要考察知识点：经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律

2.选考科目：《银行专业实务—银行管理》

考试目的：通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

主要考察知识点：经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任

3.选考科目：《银行专业实务—风险管理》

考试目的：风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

主要考察知识点：风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束

4.选考科目：《银行专业实务—个人理财》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务

主要考察知识点：个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规

5.选考科目：《银行专业实务—公司信贷》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

主要考察知识点：公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理

6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。

主要考察知识点：个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统